最近我在会见一个庞氏骗局案件的当事人时，他反复问我一个问题：“叶律师，我同事和我职务一样，涉案金额也差不多，为什么他可能判得比我轻？”这个问题其实很多当事人都会问。事实上，在大型非法集资案件中，责任划分远比大家想象得要复杂。今天，我就从一个律师的视角，聊聊这个很多人关心的问题。
首先需要明确一点：参与庞氏骗局的每一个人，从老板到销售主管再到普通业务员，他们都是这场“击鼓传花”游戏中的一环。有人是因为贪婪，有人是因为无知，也有人是误以为自己“在为一家了不起的公司奋斗”。但法律看的是你的实际行为。我曾经办过一个案子，老板让司机帮他接送客户、记录账目，司机以为自己就是个开车的，结果因为深度参与了资金转移，被认定为主犯。而公司的运营副总裁，因为对资金流向并不知情，反而被认定为从犯。这个案例说明一个道理：主从犯的认定，看的是你实际“做了什么事”，而不是你的“职位叫什么”。
当事人和家属最容易陷入一个误区：以为大家干的活差不多，结局也应该差不多。但庞氏骗局这类案件，责任划分往往“出乎意料”。举个例子，检察院起诉书里的排名顺序，并不代表最终法院判决的轻重。我见过有当事人从起诉书里的第十二位，最后硬生生被排到了第三位。为什么会这样？因为审计报告的提交时间、当事人在取保候审期间的表态、甚至辩护律师提交的意见，都会影响法官对你的印象和判断。说白了，这不是一个“按资排辈”的游戏，而是一个“谁做了什么、谁承认了什么、谁退赔了什么”的综合认定过程。
聊到责任，就不得不提一个关键点：退赔金额。在很多非法集资案中，主犯要对全部未兑付的金额负责，比如涉案总额几个亿，未兑付上亿，那主犯就要对上亿的退赔承担责任。但如果被认定是从犯，哪怕你拉来的投资额很大，你只需要对你实际获得的“提成”部分负责，比如你拉了一百万，提成只有五万，那么你退赔的底线就是这五万。很多当事人一听这个，心就定了。所以说，在庞氏骗局的辩护中，争取从犯认定，是当前最为现实、也最容易被当事人忽略的思路。
说了这么多，归根结底一句话：庞氏骗局的案子，责任划分不是比谁官大、谁拉的钱多，而是比谁在犯罪活动中扮演的角色更轻、谁更早意识到问题的严重性、谁更积极地配合退赔。刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。如果你或者你的家人正面临这类困境，可以先坐下来，把具体的情况理清楚，看看当前的关键节点在哪。不要被同案犯的判决吓住，也别觉得“大家都一样”，每个案子都有属于自己的空间。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
