最近看到一份二审刑事裁定书，维持了对一名被告人的合同诈骗罪判决。这个案子很有意思，它把民事纠纷和刑事犯罪的边界，用事实和法律画得清清楚楚。很多当事人觉得，做生意欠了钱，顶多是民事纠纷，怎么就成了犯罪呢？今天我们就借这个案子，聊聊合同诈骗罪到底是怎么认定的。
这个案子里，被告人李某某牵线，让外甥女婿位某某买了被害人陈某的房子。合同签了，房子也过户了，但大部分房款没给。李某某还让位某某把刚过户的房子拿去抵押贷款，贷出来的钱，大部分用来还了自己的旧债。最后，房子没了，钱也没还清，被害人报了案。
从表面看，这像是一起典型的房屋买卖纠纷。一方没付钱，另一方可以去法院起诉，要求还钱或者解除合同。但是，为什么法院最终认定这是合同诈骗罪呢？关键就在于行为人的“主观目的”。
民事违约，是当事人想履行合同，但因为经营不善、资金周转等问题，客观上没能履行。而合同诈骗，是从一开始，行为人就没打算真正履行合同，他的目的就是非法占有对方的财物。这个“非法占有目的”，是区分罪与非罪的核心。
主观想法藏在心里，法官怎么判断呢？他们不是靠猜，而是通过一系列客观行为来推断。这份裁定书里，法院的认定逻辑非常清晰。
首先，李某某在签订合同时就隐瞒了关键事实。他谎称买家位某某是自己的“邻居”，而实际上位某某是他的外甥女婿。这种身份上的虚假陈述，虽然不是决定性的，但为后续骗取信任埋下了伏笔。
其次，也是最关键的一点，是财物到手后的处置方式。房子一过户，李某某就授意位某某将房产抵押套现。套现出来的数十万元，只有一小部分用于支付房款，大部分都被李某某用于偿还个人债务。这意味着，他根本没有将套取的资金用于履行购房合同，而是直接据为己用，填补自己的窟窿。
最后，是事后没有偿还能力和意愿的表现。在案发前，李某某虽然出具过还款承诺，但并未实际履行。结合他将售房款挪作他用的行为，足以证明其缺乏归还财物的诚意和能力。
这三个环节连起来：签约时隐瞒、得款后挪用、事后无能力也无诚意归还，就清晰地勾勒出了一个“以非法占有为目的”的完整图像。所以，法院认定其行为超出了民事纠纷的范畴，构成了合同诈骗罪。
通过这个案子，我想提醒正在面临类似情况的朋友注意几点。
第一，不要简单以为“欠钱不还”只是民事问题。如果你的行为模式符合上面提到的几个特征，比如在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，拿到对方财物后立刻挥霍、还债或逃匿，那么公安机关完全有可能以合同诈骗罪立案侦查。
第二，一旦涉及，要高度重视“主观目的”的辩解。在侦查和庭审中，办案机关和法院会重点审查你当时有没有履行能力，钱款的真实去向，以及事后是否有补救行为。保留好能证明你确有履行意愿和尝试的证据，比如沟通记录、部分还款凭证等，非常重要。
第三，民事判决和刑事认定可能并行不悖。这个案子里，被害人之前就欠款问题提起过民事诉讼并胜诉，但这并不妨碍之后刑事案件的成立。民事判决解决的是债权债务关系，而刑事诉讼追究的是欺诈行为本身的刑事责任，两者性质不同。
刑事案件和民事纠纷的转换，往往就在一线之间。这一线，就是行为人内心那个“非法占有”的意图。它虽然无形，却会通过一系列有形的行为暴露出来。如果你或家人正因经济合同问题被调查，感到困惑，不清楚事情的严重程度，可以先梳理一下基本情况。很多时候，厘清法律关系的性质，本身就是应对的第一步。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
