我注意到拱墅区人民检察院近期发布的一个普法提醒，将矛头指向了帮助他人转移赃款的行为。这让我想到，在办案中接触的一些年轻人乃至他们的家长，常常对这件事的严重性一无所知。他们觉得不过是帮朋友转个钱、收个款，却不知道这个看似简单的动作，很可能已经踩中了“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”的红线。
很多来咨询的家长会困惑地说：“叶律师，我家孩子就是借了张银行卡给同学用用，或者用自己微信帮人收了笔钱，这能有多大事？” 这种想法非常普遍，也极其危险。问题的核心在于，你帮助转移的这笔钱，它的性质是什么？如果这笔钱本身是诈骗、盗窃等犯罪得来的赃款，那么你的“帮忙”行为，就不再是民事意义上的朋友互助，而是刑事法律严厉打击的对象。法律条文很明确，明知是犯罪所得及其产生的收益，还为其提供账户、协助转移资金，就可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。这个罪名不再是简单的行政处罚，而是实实在在的刑事犯罪，刑期最高可达七年。
说到“明知”，这往往是争议的焦点。很多当事人会辩解：“我确实不知道那是赃款啊！” 但司法实践中，对于“明知”的认定并不仅仅局限于对方亲口告诉你“这是偷来的钱”。如果存在明显不合常理的情况，比如对方让你用多个账户分散收款、频繁快进快出、支付高额不合常理的“好处费”，或者资金往来对象异常，结合你的认知水平和生活经验，法律上就可能推定你“应当知道”这笔钱来路不正。我见过不少案例，当事人最初都坚称自己不知情，但办案机关通过梳理资金流水、聊天记录和操作模式，最终认定其主观上具有放任的故意。这种法律上的“推定明知”，常常是这类案件中当事人最难以接受、也最容易陷入被动的环节。
一旦被卷入这类案件，代价是沉重且多方面的。首先面临的是人身自由的代价，从刑事拘留到可能的判刑入狱，整个流程会彻底打乱一个人乃至一个家庭的生活轨迹。其次，即便最终争取到不起诉或缓刑，案底的存在也会对未来的求学、就业、政审等造成长远的负面影响。对于还是学生的年轻人来说，这个污点可能会断送大好前程。更不用说，在案件办理过程中，家庭需要承受的经济压力和精神煎熬。我办这类案子时，心里也很不是滋味，因为很多当事人本质上可能并不坏，只是一时糊涂或出于所谓的“义气”，却要为此付出如此高昂的代价。
刑事风险最怕的，就是在懵懂无知中越陷越深。如果你或你的家人、朋友，曾有过类似帮人收款转账的行为，而现在心里开始打鼓，我建议你首先要做的是厘清整个行为的性质。自己琢磨往往越想越乱，可以先找个专业的人，把事情的来龙去脉客观地说一说。很多家属第一次来找我，也只是想弄明白到底有没有事、有多大事。这很正常，把事情搞清楚，才知道下一步该怎么走。
法律的红线一直都在那里，不会因为你的不知情而消失。对陌生或可疑的资金流转保持警惕，不仅是保护自己，也是保护你本想帮助的朋友。在法治社会里，真正的帮忙，首先是不把对方推向犯罪的深渊，也不让自己身陷囹圄。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
