在非法吸收公众存款的案件里，我常常会遇到一类处境特殊的当事人。他们既是嫌疑人，又是受害者。自己投了钱，还拉上亲友一起，最后公司出事，钱没了，人也进去了。很多人会想不通：我自己都亏了，怎么还犯罪了？
公安机关不会仅仅因为你投资亏损就认定你犯罪。问题的核心在于，你在投资或参与时，主观上是否“明知”这个项目存在风险，或者其运作模式本身就不合法。很多当事人会本能地说“我不知道，我也是被骗的”。但在刑事案件里，主观上的“明知”不是你一个人说了算的。办案机关会看两点：一是你直接知道，二是在正常情况下，你“应当知道”。
什么情况下，你“应当知道”的风险最高？通常有几个特征：你在公司工作了一段时间，对业务模式很熟悉；你参加过内部培训，了解推广话术；你深度参与了项目讨论、合同签署等环节。在这种情况下，再坚称自己完全不了解相关规定，就很难获得采信。这往往是很多中层业务人员陷入困境的主要原因。
当然，并非所有参与者都会被一视同仁地追究责任。对于那些刚入职不久、职级较低、仅从事基础性工作的员工，比如刚毕业的大学生，或者只负责行政、财务核算、领取固定工资，不接触核心业务、不发展客户、不参与决策的员工，他们被认定为“不构成犯罪”的可能性是存在的。这里的关键，不是简单地说“我不懂”，而是要结合证据，清晰地勾勒出你在整个业务链条中的真实位置和作用。
举个例子，我们曾遇到一位当事人，经手的业务金额听起来很大。但仔细梳理后发现，其中相当一部分是他自己和家人的投资款。如果把这部分“自投”的金额剔除，他实际对外发展的业务量，就可能达不到刑事追诉的数额标准。这样一来，案件的性质就可能发生根本变化。所以，家属一开始最关心“会判几年”，而我们律师首先要看的，是“构不构成犯罪”。
对于这类身处灰色地带的当事人，能否争取到不起诉或轻判，主要取决于能否说清楚两个问题：第一，你对公司业务的非法性究竟知情到什么程度？第二，你在整个非法集资活动中，实际扮演了什么角色、发挥了多大作用？
如果你的工作纯粹是事务性的，不涉及资金募集的核心环节，那么辩护的空间就相对较大。这也提醒我们，在选择一份工作时，尤其是涉及频繁资金往来、高额回报承诺的行业，务必提前了解清楚公司的真实运营模式。一旦发现异常，及时抽身，可能就是对自己最好的保护。
刑事案件里，最让人惋惜的往往不是案情复杂，而是当事人在不了解规则的情况下，错过了厘清自身责任的最佳时机。如果你或家人正面临类似的困惑，不清楚自己的行为到底有多大风险，可以把具体情况告诉我，我帮你分析一下，当前最需要厘清的关键点在哪里。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
