在杭州的这几年，我见过不少因为“跑分兼职”陷入刑事案件的当事人。很多人原本只是想赚点外快，或者帮朋友一个忙，没想到转账几笔钱后，就被叫去了派出所，接着是取保候审、再到检察院通知。每一步都让他们更加慌乱。今天，我就结合一个典型案例，和大家聊聊这类案件的关键问题。
前段时间，我接触到一个家庭案件。夫妻俩加上弟弟、妹妹，都参与了所谓的“跑分”项目。起初，他们以为只是帮忙代收代付，通过微信或银行卡收取资金，再按指示转账。对方还解释说是客户不方便收款，让他们先垫转，报酬也不低。
这样的说法听起来似乎没问题，但在刑法里，这类“通过他人账户帮助转移他人资金”的行为，如果涉及赃款，就可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得”罪。换句话说，即使你不是诈骗团伙成员，只要明知或应当知道这些钱来路不正，还为它转账、取现，也属于犯罪环节的一部分。
很多当事人跟我说：“叶律师，我真不知道那是违法的。”但问题在于，认定“是否知道”不仅看你怎么说，更看你当时的行为是否合理。比如，对方只是网络认识的人，要求你用自己的账户频繁收款，再分多笔转给不同陌生人，而你从中获得“手续费”，在司法认定上，这种行为已经明显带有主观故意的特征。
说实话，这种案件我见得太多了。大多数时候，大家并非天生“坏心”，只是低估了法律的红线。
上面这家人中的弟弟，去年因涉案交易被取保候审，前不久又因为一条聊天记录被派出所带走。家属第一反应是：要不要去配合检察院？会不会定罪？
到了检察院阶段，意味着公安初步认定案件事实成立，案件已进入“审查起诉”环节。此时，是否构成犯罪、罪名如何认定、量刑轻重，检察机关将给出意见。如果此时仍没有律师介入，风险会非常大。
因为在侦查阶段，当事人的口供往往存在理解偏差——有些内容是因紧张随口说的，有些解释未被如实记录，还有的地方模糊留白。律师的作用，就是通过阅卷，核对笔录，发现与事实不符或有辩解空间的地方，并在检察环节依法提出补充或陈述意见。很多案件能在这一阶段争取到不起诉或罪轻处理，关键就在于介入时机。
我常建议，当发现案件被移送检察院，一定要尽快请律师阅卷。哪怕只是了解公安机关的认定逻辑，也能提前判断下一步的风险和应对方向。
很多当事人听到“取保候审”三个字，就以为是“放了”。其实并不是。取保候审只是让你在案件侦查或起诉期间可以暂时不羁押，但案件仍在继续调查中。刑法意义上的责任并没有因此消失。
举个简单的例子，同样是取保，有的案件是因为情节轻微、社会危害不大；有的则是证据尚需进一步查明；还有的，是公安机关出于侦查节奏安排。从我的经验看，取保后，一定要保持和律师、办案机关的沟通，随时了解案件进展。别等到检察院通知时，才意识到事情比想象复杂得多。
另外，在配合调查时，一定要注意笔录内容。每一道提问、每一个回答，都要仔细确认是否准确记录。必要时提出补充，要求记入。因为在法律程序中，笔录是非常重要的证据形式，很多时候，它直接决定了案件的定性。
我明白，第一次面对刑事案件时，任何人都会害怕。特别是像这种“跑分兼职”案件，当事人往往是因为信任他人、不懂法律而卷入。可当情况走到检察院阶段，靠猜测和侥幸已经没有意义，唯有通过合法途径、专业辩护，争取到最合理的结果。
如果发现自己、亲友出现类似情况，记住，不要私自联系所谓“上级”“介绍人”沟通，也不要删除聊天记录或银行卡流水。第一时间请律师，让他帮你弄清楚三个问题：是否确有犯罪行为、是否存在主从区分、是否能在检察环节提出有力的辩护意见。只有这样，才可能在法律的框架内，争取到最合适的解决方式。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
