很多家属找到我时，第一句话常常是：“叶律师，我家人被说成诈骗怎么办？事情会不会很严重？”问这话时，他们脸上的焦虑和迷茫，我见过太多。其实，比起担心立案难，一个更现实也更致命的问题是：一旦办案机关以诈骗罪立案，想要再把这个罪名拿掉，难度会大得多。
说实话，刚执业那会儿，我也以为只要说了假话、东西没达到宣传效果，就可能涉嫌诈骗。但办多了案子就明白了，这里面的界限，才是决定案件性质的关键。
举个例子。如果你卖产品，说效果多好多好，但顾客用了觉得没达到预期，这通常属于夸大宣传，是民事纠纷，去法院打官司解决。但如果我告诉你，有个稳赚不赔的投资项目，实际上这个项目根本不存在，是我编出来骗你投钱的，这就涉嫌刑事诈骗了。
问题在于，实践中，很多正常的借款投资，因为生意失败还不上钱，很容易在一开始就被办案机关怀疑是“有预谋的诈骗”。我经手的一些案子，最初就是这么被“误会”的，争议往往由此而生。
那么，区分民事违约和刑事诈骗的核心标准到底是什么？说白了，就看行为人从一开始，有没有“非法占有”这笔钱的目的。换句话说，他是不是压根就没打算还。
但“想不想还”这个东西，藏在人的脑子里，办案人员没法直接看透。他们只能通过行为人拿到钱之后的一系列表现来推断。
比如说，钱到手后，是被用于个人挥霍、拿去赌博了，还是在努力经营试图偿还？是不是在事情爆发后，人就彻底失联玩失踪了？这些客观行为，就成了判断主观意图的重要依据。很多纠纷之所以滑向刑事案件，往往就是因为在还不上钱的同时，当事人某些不理智的后续行为，加深了办案机关的怀疑。
所以，当家人涉嫌疑似诈骗的案件时，家属一开始别总盯着数额是几十万还是上百万。数额当然影响量刑，但它不是改变案件性质的根本。
我们辩护的核心发力点，恰恰在于案件一开始的定性上。要尽全力向办案机关证明，这本质上是一起经济纠纷、是民事上的违约，而不是有预谋的刑事诈骗。
这意味着，我们需要系统地梳理整个事情的来龙去脉：双方是基于何种信任关系发生的资金往来？钱款的约定用途是什么？实际去向又是什么？当事人有没有为偿还债务做出过实质努力？把这些环节的证据扎实地固定下来、清晰地呈现出来，目的就是为了在“经济纠纷”与“刑事犯罪”之间，画出一条明白的界限。
讲明了这一点，案件的真正走向才会清晰。很多案子，恰恰是在审查逮捕或者审查起诉阶段，因为律师把这条界限讲透了，办案机关采纳了我们的意见，最终做出了不起诉或者变更强制措施的决定。这条路走通了，后面的数额认定、量刑辩护，空间才会真正打开。
这条路从来不易，需要耐心，更需要专业和策略。但看清问题的本质，永远是解决问题的第一步。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
