“笔录里有一句话，当事人反复说过很多次——‘我以为这就是普通的生意周转’。” 这句话让我沉思了很久。在很多涉案金额达到数百万级别的刑事案件里，当事人和家属最纠结的问题，往往不是“做没做”，而是“这笔钱到底是什么性质”。是经济纠纷里的往来货款，还是诈骗案中的非法占有？这个定性的分岔口，会导向完全不同的辩护策略。
如果这笔资金确实源于商业合作、借贷或投资，只是因客观原因无法履约，那它本质上是一个民事问题，而非刑事犯罪。在这种情况下，行为的导向应该是积极协商解决争议，而不是被动地等着刑事程序推进。一旦协商成功，双方达成和解，举证上的困难会大大降低，律师也有更充分的依据去做无罪辩护。我们关注的是行为是否符合诈骗罪的构成要件——是否具备“非法占有的故意”，这是区分罪与非罪的关键。如果主观故意本身就存在巨大争议，那么辩护的重点绝不是“认罪退赃求轻判”，而是论证“根本不构成犯罪”。
一旦排除经济纠纷，进入到涉诈资金的范畴，那么在量刑上，积极退赃退赔并取得谅解，就成了一个重要的考量因素。对于这种数额特别巨大的情况，法官在裁量时会格外关注被告人是否主动弥补了损失。经验来看，高比例的退赃退赔如果结合自首、立功或如实供述等情节，最终的量刑结果往往会比法定起点低不少。
很多家属这时会问一个具体的问题：“退了到底能减多少？”虽然不存在绝对的换算公式，但综合过往的判例，当退赔谅解与自首相叠加，在原本刑期较重的区间里，争取到一个相对折中的刑期是大概率事件。这里有一个很多家属容易忽略的认知误区：以为退了钱就能缓刑。我们需要面对现实，对于刑期可能超过三年的重罪案件，缓刑的适用条件极其严苛。所以，退赃退赔的目标应该设置为争取更短的实刑期，而不是把全部希望都压在缓刑上。
说一个很多人在慌乱中会犯的错误：一听说退赃能轻判，就马上不管不顾地先退。但请记住，退赃在法律上往往被视为一种认罪的表态。如果这个案子本身定性存在重大问题，很有可能只是一场经济纠纷，那么盲目退赃反而会让后续的无罪辩护变得异常艰难。我们当时的策略通常是，先全面审查资金流向、合同文件和沟通记录，把“是纠纷还是犯罪”这个问题论证清楚。如果证据显示不构成犯罪，那就要坚定不移地走无罪辩护的路径；如果构成犯罪，则第一时间协商退赔，争取最大的量刑协商空间。动作的先后顺序，有时比动作本身更影响结果。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下，用处理民事纠纷的思维来应对刑事追诉。如果你现在还不确定涉案资金到底是纠纷还是赃款，可以先把情况告诉我，我帮你理一理，看看当前最重要的是先定性，还是先争取谅解。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
