我经常遇到这样的情况。当事人被带走了，家属拿着材料来问我，第一句话就是：“叶律师，我家人借了钱去赌博，现在对方说他诈骗，是不是就完了？”
这个问题看起来很简单，但实践中争议却很大。举个常见的例子：有人借了一笔数目不小的钱，说好是去做生意，实际上公司项目是假的，钱也确实部分流向了赌桌。但与此同时，这个人名下还有资产，每个月都有款项回流，也在陆续还钱。你能不能仅凭“钱去了赌场”这一点，就断定他是诈骗？
答案是不能。诈骗罪的认定，尤其是“非法占有目的”的判断，远比我们想象的要复杂。
我遇到过类似案子，当事人的借款记录横跨四五年，总金额上百万。里面有些钱确实花在了赌场上，但也有一部分是实际用于公司经营的。问题在于，这些款项混在一起，很难一笔笔分开算清楚——哪一笔是真实的，哪一笔是虚构的。
实践中，很多办案人员容易陷入一个思维定式：看到资金用于赌博，就推定当事人具有非法占有的故意。这个判断是不准确的。
钱本身是不记名的。当事人从工行卡转到建行卡，再从建行卡上支取赌博，但建行卡上可能还有数百万的余额。他完全可以用这笔钱来偿还债务。也就是说，赌博行为本身，并不能直接等同于“不想还钱”。
这就引出了第二个更关键的问题：偿还能力和意愿，到底有没有？
去年我代理过一个类似的案子。当事人被指控诈骗，家属急得不行。但我们在梳理证据时发现，他名下还有房产，每月有固定的经营收入，而且历史记录显示他一直在零零星星地还钱，虽然在还的不多，但确实是在还。
这三件事——偿还能力、偿还意愿、实际的偿还行为——才是判断“非法占有目的”的关键。 而不是看钱去了哪里。
一个人如果只是嘴上说“我想还但没钱”，这叫空头支票。但如果有资产、有收入、有还钱的记录，那情况就完全不一样了。哪怕他借了钱去赌博，也不能就此认定构成诈骗罪。法律要求的是综合判断，不是贴标签。
这类案件的争议点就在这里：真假混杂，套现去向不明，但只要有偿付能力的证据链，案件的走向就可能完全不同。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。如果你现在还不确定该怎么办，可以先把情况的来龙去脉告诉我，我帮你看看，当前最值得关注的是哪个时间节点。
说到底，法律判断不能靠直觉，也不能只看一个片段。我办了将近二十年刑事案件，最深的感受就是：很多看似板上钉钉的事情，去深挖一层，往往有转机。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
