前些天，我在整理一起案件的笔录时，看到这样一句话：“我只是帮别人用我的卡收钱，再去买虚拟币，我没干坏事。”这句话，其实我在这几年听过太多次。很多人接触所谓“跑分兼职”“跑优任务”的途径，只不过是在某个社交群、短视频平台或兼职信息里看到一句广告：“不投资、不露脸、轻松赚钱。”听起来诱人，但真实的操作却暗藏风险。
所谓的“跑分”，是指将个人银行卡、支付宝或收款码提供给他人用于收款，再用收到的资金到虚拟币交易平台购买等值的虚拟币（例如USDT），最后再将这些币转入指定账户。整个过程看似是在做“代购代付”，实际上是在为诈骗、赌博、敲诈勒索等违法行为中的资金进行转移和洗白。这种行为完全可能被定性为帮助信息网络犯罪活动罪、或掩饰隐瞒犯罪所得罪。
很多当事人第一次被警方调查时都说：“我只是拿了佣金，不知道对方是骗子。”但从刑法角度看，这样的“跑分”模式本身就极难撇清故意。因为资金异常、频繁进出、交易对象可疑，在司法认定上都属于明显的风险信号。
不少当事人存在误区——认为只要没有亲自去诈骗、没有接触受害者，就不会构成犯罪。但法律的判断重点，不在于你有没有骗别人，而在于你有没有参与犯罪资金的流转。资金一旦来自诈骗或赌博，即使你只是提供了账户，也可能被认定为帮助犯罪。
在司法实践中，办案机关最重要的判断依据，是资金流的异常性：频繁大额转账、多个地区收款、资金迅速流入虚拟货币通道等情况，都属于典型特征。一旦查实这些资金与诈骗集团有关，持卡人往往会被追究刑责。
我遇过一位年轻人，兼职“跑分”赚了几千元佣金，本以为只是“帮人代付”。结果被警方带走调查后，发现他的账户在短时间内收到了多个不同地区的资金，均为诈骗受害者转账。虽然他没有诈骗行为，但在客观上帮助了资金转移，最终被追究刑事责任。
如果银行卡突然被冻结、被警察通知调查，说明资金流已进入预警系统。第一步要做的，是不要继续使用相关账户，不要删除聊天记录，更不要随便编造理由。保存所有交易记录，并立即咨询专业刑事律师，了解自己是否涉及帮助行为、罪名可能风险及应对方向。
在这类案件中，我常提醒家属，不要盲目找人“解冻”或托关系。关键不是关系，而是查清资金流向、交易背景以及当事人主观故意。如果能证明当事人确实不知道犯罪资金的性质、只是被诱导操作，仍然存在争取轻处罚甚至不起诉的空间。
从刑事拘留到审查起诉，这类案件的时间并不宽裕。很多决定性节点，往往在家属意识到问题之前就已经过去。刑事案件最怕的，不是案情复杂，而是因为不了解规则走错第一步。如果你已经被调查或银行卡被查封，可以先把情况告诉我，我帮你看看当前最重要的是什么。
说到底，“轻松赚钱”的跑分广告，只是表面。每一次资金流转，背后都藏着可能的刑事风险。保持警惕、提前了解，是唯一的安全办法。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
