执业这些年，我遇到过不少当事人，尤其是一些做生意的，他们有时会有一种敏锐的直觉，感觉某些业务模式或者合作关系可能潜藏着风险，用他们的话说，就是“感觉快要出事了”。这种不安，往往不是空穴来风。很多人问我，叶律师，如果真到了这一步，除了干着急，还能做点什么？其实，在暴风雨来临前，做一些有准备的工作，远比事后仓促应对要有效得多。今天我就聊聊，普通人能提前做的三件事。
我接触的经济类案件，几乎都离不开银行流水。很多当事人有个误区，觉得自己的账自己心里清楚就行，等真要查了，让办案单位去调取就行。说句实在话，这是非常被动的。如果你完全依赖最后的审计报告，往往会吃亏，因为审计人员不了解你的业务背景，他们看到的只是冰冷的数字进出，而你每一笔钱的来龙去脉、具体用途，只有你自己最清楚。
所以，第一件也是最重要的事，就是立刻、马上，自己动手整理银行流水。把你所有与业务相关的银行卡、支付宝、微信流水都导出来，一笔一笔地核对。哪些是确确实实的收入，哪些只是过手的资金，哪些钱是支付给同事或者合作伙伴的，都要用不同颜色的笔标注清楚。为什么强调自己整理？因为一旦当事人手机被扣押，需要人脸识别或者短信验证的网银就彻底无法登录了，家人在外面干着急也没法调取。一份由你自己清晰标注的流水记录，是你出事后，家人和律师能迅速了解案情、制定辩护策略的最核心材料。
尤其要注意一种情况：你可能用A卡收了客户的钱，但实际支付给同事时，用的是自己B卡里的钱。如果办案单位只调取了A卡流水，那看起来就是只进不出，数额会非常惊人。这些细节，只有你自己提前梳理，才能避免后期有理说不清。
钱的来龙去脉理清了，接下来就是“事”的来龙去脉。支撑这些资金流动的，是一份份合同、协议、聊天记录和业务文件。这些材料平时可能散落在各处，但在关键时刻，它们就是能为你说话的“证人”。
我见过太多案子，当事人在里面焦急地回忆某个投资细节，或者某项合作约定，让家人去找证据。但家人对业务一窍不通，面对一堆杂乱的文件，往往无从下手，错过了最佳的提交时机。所以，如果你预感到风险，请务必将重要的合同、转账凭证、能证明资金用途的书证，分门别类地整理好，放在一个安全的地方，并且一定要告诉最信任的家人这个东西在哪里、是做什么用的。
比如，你和朋友共同投资了一个项目，你转了一笔钱过去。如果没有相应的投资协议或者聊天记录作证，这笔钱在法律上就很难被认定为投资款。提前准备好这些证据，当案件进入到检察院或者法院阶段，这些文件就能直观地向办案人员展示事实的全貌。
很多人听到风声的第一反应是躲，或者等，觉得只要没找上门就万事大吉。这种心态可以理解，但从刑事辩护的角度看，却可能错失良机。在很多经济类案件的初期，办案单位有时会先通过电话联系当事人了解情况。
如果你接到了这样的电话，我的建议是，在咨询过律师后，选择主动配合。这比最后在家中或公司被直接带走，要主动得多。主动到案说明情况，有机会被认定为自首，这是一个法定的从轻或减轻处罚情节。更实际的是，在一些案件中，如果问题不特别严重，通过主动沟通，表明积极退赔的态度，有时候甚至可以在侦查阶段就争取到取保候审，避免进入看守所。
当然，这不意味着盲目地什么都承认。主动沟通的前提，是对自己的情况有清晰的认知，并且最好有律师的指导。但无论如何，展现一个愿意解决问题的积极姿态，总比消极逃避要好。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步，导致后面步步被动。刑事程序一旦启动，时间窗口非常宝贵，很多影响最终结果的关键节点，往往在家属还一头雾水的时候就已经错过了。如果你正为此困扰，可以先把情况告诉我，我帮你分析一下，当下最要紧的是什么，哪些事可以马上着手去做。
总而言之，未雨绸缪永远胜过亡羊补牢。法律不保护躺在权利上睡觉的人，这句话在刑事领域尤其适用。提前做好准备，不是预设一个最坏的结果，而是为了在任何可能到来的风雨中，为自己和家人争取到最大的主动权。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
