上个月，我在重庆某区看守所会见过一位当事人。他的笔录里有一句话，让我印象很深：“我就是卖点U币赚差价，怎么就成了帮别人洗钱？”
这句话，其实道出了很多做虚拟货币场外交易的人共同的困惑。
很多人对虚拟货币场外交易的理解，停留在“我卖币，对方给钱，天经地义”。但实际上，这个链条中最大的风险，不是交易本身，而是你收到的钱从哪里来。
当对方是黑灰产从业者时，他转给你的钱，很可能就是诈骗、盗窃、赌博等犯罪的所得。而你，作为接收这笔钱的节点，在法律上就可能面临一个非常棘手的问题：你是否“明知”这笔钱是赃款？
很多人会说：我不知道啊，我就是一个做生意的。但问题的关键在于，法律上的“明知”并不只看你的主观供述，还会结合客观情况来推定。比如，你交易的频率、金额、对方的身份特征、交易价格是否明显偏离市场行情等。如果这些迹象都指向“异常”，而你仍然继续交易，那司法机关就可能推定你“应当知道”。
这时候，你可能涉嫌的罪名，已经不是简单的“买卖纠纷”了，而是帮助信息网络犯罪活动罪，甚至掩饰、隐瞒犯罪所得罪。我见过不少当事人，从一开始的“我什么都不知道”，到最后签字时，罪名就从“帮信”变成了更重的“掩隐”。
刚才提到的这位当事人，情况就是典型的例子。他做USDT场外交易大半年，交易量不小，但利润其实很薄。他一直觉得，自己只是赚个差价，对方违法犯罪跟他有什么关系？
直到有一天，他的银行卡被冻结，然后人被公安机关带走。调查之后发现，他经手的多笔交易，涉及的款项来自一个电信诈骗团伙。虽然他说自己不知情，但警方从他的聊天记录里发现，他多次跟买家讨论“这个钱干净不干净”、“会不会被冻卡”之类的内容。这些对话，就成了推定他“明知”的重要依据。
这个案子还在办理中，但我不得不说，一旦被推定“明知”，辩护的难度会呈几何级数上升。很多做OTC的人，是在不经意间踏入了这个雷区。
说了这么多，归根结底，想提醒各位从事或打算从事虚拟货币场外交易的朋友一句：法律不会因为你“不知道”就放过你，尤其是在你有“应当知道”的理由时。
我并不是说所有场外交易都必然出事，而是想让大家意识到，这个领域的风险边界非常模糊。你的交易对手是谁、交易节奏如何、价格是否合理，这些都可能在将来成为衡量你主观心态的关键证据。
如果你还在做，可以问问自己几个问题：你知道你的对手方是谁吗？你检查过对方的资金来源吗？你的交易方式有没有明显的规避监管痕迹？如果这些问题你答不上来，那说明风险其实已经在你身边了。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。如果你现在正面临这方面的困惑，或者家人因为类似情况被带走，可以先停下来，把具体情况梳理清楚。我可以帮你看看，当前阶段最重要的是什么，还有没有争取的空间。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
