前阵子，我接到一个家属的咨询，情况挺复杂的。一笔数百万的资金往来，表面上是做生意，实际上却成了诈骗案件的关键证据。当事人被批捕后，家属发现账上那笔钱绕了好几圈，既有妹夫、也有妹妹、还有妹夫的姐姐、三姐等人参与。说白了，钱早已经混在一起，谁欠谁、谁多转了钱，都已经说不清。
这种情况在我这些年办的经济类刑事案件中很常见。家属最纠结的一点就是：那些“被转走”“被对方占用”的钱还能不能要回来？怎么要？这个问题其实要拆开看。
许多类似案件的第一步都得理账。不要小看这一步，它往往决定了后面能不能追回资金。很多当事人的钱在短短几天内就被转来转去：妹夫转给妹妹、妹妹又转给妹夫的姐姐，姐姐再经第三方账户转来转去。表面上看，账上每一笔都是合理的资金往来，可一旦理出总账，就会发现资金远高于合理收益或投资额。
在法律上，判断谁该把钱退回来，不看谁的名字在转账记录里，而看谁在这笔交易中真正得了好处。如果妹夫的大姐实际收到了几百万的资金，而又没有合法的借款或交易基础，那么无论她是直接收取还是通过第三人转入，都可能被认定为“无合法依据取得利益”。这个时候，就有返还义务。
所以，我经常建议当事人先把所有银行流水、聊天记录、收据等资料整理出来，标出每一笔是谁转给谁、每笔的用途是什么。理账不是为了证明“我妹妹没错”，而是为了弄明白“钱到哪去了”。这是后面所有工作的前提。
很多人误以为，只要立了刑案，公安自然会去帮忙把钱追出来。其实，大多数诈骗类案件中，刑事程序只负责查清犯罪事实，钱能不能追回，要看是否存在独立的民事债权关系。
就像这位家属的情况，如果能证明妹夫的大姐和三姐收到了多余款项，而且没有合法依据，那么家属可以单独提起民事诉讼。法院会根据双方的资金往来及证据，判令返还多占有的部分。关键是要拿得出结构清晰、逻辑一致的资金证据链。
这里要注意一点：有当事人担心，一旦打民事官司，会不会影响刑事案件的进展？其实两者可以同时进行，而且在某些情况下，积极清理资金、主动赔付甚至有助于刑事案件的处理结果。法院或检察机关通常会综合考虑“挽损”情况。
说实话，我见过太多家属在这种情况下去找对方理论，对方要么不认账，要么干脆避而不见。靠私下交涉几乎不可能要回钱。真正有效的方式，是通过证据和法律程序。
包括：银行卡转账凭证、微信或支付宝记录、对话截图、资金用途的文字说明、对方的收款承认，乃至证人证言。哪怕是一份对账单里的一行备注，只要能证明钱的真实流向，都是关键证据。律师在整理时往往会制作资金流转图，一目了然地展示资金的去向。有时，一张这样的图就够让法官明白谁该退钱。
最终能不能追回资金，取决于证据完整性和资金回流的可能性。但只要路径清楚，哪怕对方否认，我们也有路径可走——通过法律手段。
这些年办的经济类诈骗案，让我越来越深刻地体会到一个道理：钱往往不是一天被骗走的，追回也不可能一蹴而就。关键是态度——冷静、持久、有计划。别靠情绪解决问题，得靠证据和程序。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
