昨天刚处理完一件案子，今天又有家属问到类似的问题——退赃的时候，有办案人让家属把钱直接打进嫌疑人的账户，还说马上就要取保候审了，这种情况靠谱吗？
退赃，在刑事案件中是个比较敏感的环节。按照我十八年来看到的多数做法，通常会有一个专门用于退赃的账户。钱先打到这个账户，再由办案方负责转给被害人，这样流程清晰，也便于备案。很多时候，这个账户是由办案单位指定的，而不是嫌疑人的个人账户。
当然，实践中确实存在直接将钱退回嫌疑人账户，再由嫌疑人或其家属转交给被害人的情况，但这种做法比较少见，程序上也更复杂。因为钱退到嫌疑人账户后，还需要经过签字、审批等步骤才能再次发放给被害人，有些办案人为了简化流程，索性安排直接退给被害人。
所以，当事人和家属遇到指引将钱打入嫌疑人的账户时，第一步要搞清楚——为什么不走专用退赃账户？理由必须问清楚，这不仅关系到账的安全，也涉及到后续证明款项已退还的方式。
我曾遇到过一位办案人，嫌嫌疑人账户多次审批麻烦，所以固定让家属直接打给被害人，这样省去了很多手续。但在另一件案子里，案件的关键证据之一就是嫌疑人账户的收支记录，办案方为了形成一条完整的资金链，要求所有退赃款都统一进入嫌疑人账户，再以此为基础出具退赃证明。
这种方式并不违法，但不算常规。在多数案件里，退赃的目的，是让办案方、检察院和法院都能清楚看到资金已经返还，否则在量刑时可能会因为证据不足而无法认定退赃完成。无论退到谁的账户，都必须有书面凭证，否则后续争议会很大。
因此，这种直接退到嫌疑人账户的方式，有时是出于案件资金链的需要，也有可能是因为嫌疑人账户已被确认并冻结，便于统一管理。但家属一定要问清楚，尤其要弄明白款项退到嫌疑人账户后的处理方式及凭证出具情况。
很多家属关心，退赃是不是就意味着取保候审？说实话，这两件事有联系，但不是必然的因果关系。对一些轻罪，例如所谓“帮信”类案件（帮助信息网络犯罪活动罪），刑期通常不高，三年以下较常见，因此退赃完成确实会提高取保候审的可能性。
但即便如此，我不会给任何人保证“明天一定能出来”。取保候审的决定，还要结合嫌疑人的供述、案件证据、社会危险性评估等多方面因素。退赃完成只是一个加分项，不是唯一条件。
总结下来，当家属遇到让款项直接打进嫌疑人账户的指引时，务必问清楚理由、流程、凭证，避免因为程序问题导致退赃效果无法被认定。至于取保候审，也要以办案进度和案件具体情况为准，不宜简单用“退赃”来预判结果。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
