前些天，我接触到一个颇为复杂的案件。涉及金额在数百万之间，还牵扯到房产买卖、银行贷款、借款周转等环节。表面看去，这似乎是一笔无法履行的合同，结果对方报警，公安立案，案件直接进入刑事程序。这让我想到，很多当事人在面对类似合同诈骗指控时，最困惑的往往不是条文，而是——到底我的行为算不算“诈骗”？
根据刑法关于合同诈骗罪的规定，关键在于签订合同的过程中是否存在虚构事实、隐瞒真相且以非法占有为目的。换句话说，立案后的侦查重点会围绕几个问题：当事人在签订合同时，有没有真实履行的意愿？有没有实际履行的能力？这些能力和意愿的变化是在合同前就已确定，还是合同履行过程中发生了变化？
我常说，办案子像拆九连环，第一环就是厘清时间节点。像这个案例，购房首付、贷款办理、后续付款中断，以及追加借款都发生在不同年份，有些是因房价下跌和经营亏损，有些是因为贷款受行业政策限制。如果能证明在签合同那一刻，当事人具备履行能力和意愿，那就与刑事里的“诈骗”构成要件相去甚远。
但这只是表面的一环。实际操作中，很多人忽视了一个问题——警方和检方会综合资金流向、借款用途、公司经营状况等证据来判断，履行能力是否是客观上的“虚构”。
刚才提到的那位朋友，在办理房产交易时确实有公司在运营，也在跟多个项目谈合作。资金紧张是在履行过程中出现的，原因包括市场价格浮动和项目亏损。从我办过的案例来看，如果能有充分的交易记录、项目合同、资金往来证明，就能有效强化“履约能力与意愿是真实存在”的这一点。
另外，借款部分也是重点争议点。合同诈骗与一般的民间借贷纠纷不同，刑事认定会看借款是否具备实质还款能力，以及借款用途是否明确。该案中，借款50万元用于偿还其他债务，这笔资金流有据可查，也是在经营过程中周转。这样的用途说明借款目的和对方知情度，可以成为辩护的有力证据。
不过，警方讯问往往会围绕“你当时是否明知无法偿还”展开，如果事前已有多笔严重逾期或资不抵债的情况，辩护难度才会显著增加。
从第一个案例到刚才的分析，我们能看到：合同诈骗的辩护关键在于锁定签约时的真实状态。这包括资金来源、公司经营状况、合同履行计划，以及后续履行过程的变化原因。在庭前准备中，建议当事人收集并整理：
房产交易的真实合同与贷款记录
项目合作合同、发票、收款凭证
借款用途的银行流水或转账记录
公司经营的年度财务资料
这些材料不是为了“解释”，而是为了构建一个清晰的事实链条，让侦查、检控、审判环节看到当事人的履行意愿和客观能力。只要能证明签约时不存在非法占有的目的，刑事定性就会偏向民事纠纷处理，这也是不少合同诈骗案件最终不起诉的重要原因。
说到底，在这种案件里，真实动机和当时的履约能力，比金额数字更决定走向。如果当事人能在初期就稳住证据链，争取的空间就会大很多。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
