前阵子，一位朋友通过闲鱼接到了一份看似普通的跑腿兼职——帮人购买商场购物卡。本想着赚点零花钱，没料到几天之内银行账户就被冻结，还被牵扯进了两起不同地区的刑事案件。这样的情况，其实我在办案中见过不少，而且一旦处理不当，很容易从“被利用”变成“涉嫌犯罪”。
这位朋友第一次发布兼职信息，本意是帮人遛猫、喂狗这些无风险的活。没想到接到一个“帮忙买购物卡”的请求。第一单时，对方先给了现金，又转账了一笔不小的金额，并要求购买对应数额的购物卡。照片上传给对方后，对方又要求继续购买，但第二笔钱却一直没到账。很快，这位朋友的银行卡就被冻结了。
后来才了解到，这些转来的钱实际上是诈骗受害人的资金，且来自不同地区的案件。跑腿的她虽然并未直接参与诈骗，但她的账户成了资金流转的通道。司法机关为了追查资金来源，会第一时间冻结账户——这是刑事侦查的一个常见动作。
很多当事人到这一步才意识到问题严重性，但其实，从第一次收款并替对方操作购物卡开始，法律风险就已经出现了。
这是大家最关心的问题。在刑法上，是否构成犯罪，要看行为人与诈骗等违法行为的主观故意是否存在，也就是“是否明知”。如果确实无法证明明知，且资金用途不清楚，那么可能争取不追究刑责。但在实践中，认定“明知”并不只看口头说法，而会结合交易次数、金额大小、是否异常等情况判断。
比如，正常跑腿帮人买卡，金额一般比较小，也不会出现受害人直接将钱打到跑腿账户的情况。如果一次性买十几甚至几十张卡，且金额很高，就容易让人觉得“显然异常”。在这类案件中，侦查机关会问：“一个普通兼职，有理由相信这是正常交易吗？”这个关口，往往决定了案件的定性。
我曾经代理过一个类似的案件，当事人帮人购买数百张购物卡，涉案金额数十万，最后虽然成功争取到缓刑，但过程非常煎熬。相比之下，涉案金额较小、交易次数不多的案件，争取取保候审甚至不予起诉的可能性更高。
很多人会有一个误区，觉得“退钱就是认罪”。其实，退钱更多是一种民事上的赔偿或退赃行为，与是否构成犯罪不完全等同。但在刑事案件的量刑和处理结果里，自愿退赔、取得谅解往往是争取从轻处理的重要因素。
问题在于，这样的退赔要谨慎操作。如果贸然把钱直接还给对方个人，很可能被认为是销毁财产线索，还可能无法被司法机关认可。因此，正确做法是，根据办案机关的指引，将资金退还至指定的司法账户，并留好转账及沟通记录，这样既能表明积极配合态度，又能保留证据。
在办案经验里，我会先判断案件方向——如果主观明知证据不足，金额较小，有机会在侦查或审查起诉阶段争取无罪或不起诉，那么退赔配合往往是加分项；但如果证据尚不明确，贸然退给私人账户，风险很高。
第一时间停止与对方的任何交易，保存全部聊天、转账和交易记录。
主动联系办案机关，说明情况并表达配合意愿。
对于被冻结的资金，按照司法机关的要求正式退赔，不要自行处理。
在讯问和谈话中，明确表明自己缺乏主观故意，并用实际证据支撑。
今后如有大额异常交易请求，哪怕是兼职，也要提高警惕。
说实话，第一次接触这类案件时，我也有些意外：看似无害的买卡跑腿，居然能牵扯进诈骗案的资金链条。这告诉我们，兼职选择要慎之又慎，一旦发现任务异常，就要及时抽身，这比事后辩解要容易得多。对于已经卷入案件的朋友，只要方向判断清楚、证据准备充分，走出困境并不是不可能的事。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
