在杭州执业的这些年，我见过不少因网络交友而陷入刑事案件的当事人。前阵子，一个母亲因为和自称“军人”的男子在网络恋爱中被骗，被警方带走拘留。事情的经过曲折复杂，但核心就是——她在对方的诱导下转账了三万元，这笔钱后来被认定为涉诈骗的资金。
说起来，这位母亲最初是在一个母婴平台上认识对方的。对方打扮得很有文化气息，戴着眼镜、留着花白胡子，号称是军人或者老教授，谈话间常用关心和赚钱的承诺让她觉得可靠。后来，对方提出带她赚钱，并引导她下载相关应用程序，在平台上进行所谓的“投资”。
一开始她还拒绝，但骗子步步紧逼，最终诱导她用自己的资金转账两万元到对方提供的账户，又通过京东卡套现的方式拿走了资金。紧接着，又让她帮忙转了一万元。整个过程看似是帮忙或者投资，其实这三万元已被警方认定为涉诈资金。
在我办理的许多类似案件中，骗子往往会用两步套路：先骗钱，如果骗不到，就利用对方帮自己转移赃款，让赃款看似合法。很多当事人，就是在“帮忙”的心理驱使下踩了红线。但这只是故事的表面，法律上的关键在于“明知”与否。
根据《刑法》第二百一十二条，掩饰、隐瞒犯罪所得罪要求当事人明知资金是犯罪所得而仍协助转移、收取或代持。这也是警方在处理此类案件时关注的核心点：主观上是否知道钱的性质。
这位母亲的家属认为她是完全被骗的，她以为是在恋爱交往中帮忙，甚至还退还过300元，这在情感上或许能理解。但如果没有客观证据——比如聊天记录、转账截图——很难说服办案人员她是不知情的。执法机关会更倾向于看结果：资金确实进入了诈骗链条。
我曾遇到过类似案件，当事人确实毫不知情，但因为证据链不足，取保候审的申请也吃了不少阻力。这就是现实：感受是一回事，法庭上要的是能站得住脚的事实和证据。有人会问，那老人家被骗了是不是就一定没罪？其实不然，真正的分界是：能否证明自己是在不知情的情况下被利用。
如果案件进入刑事阶段，又涉及羁押，第一步通常是争取取保候审。尤其当当事人年纪较大、身体状况或生活背景符合取保条件时，这是一条值得努力的路径。取保候审不是免责，但可以让当事人在等待审查起诉或审判的过程中不必继续羁押。
在类似案件中，我通常会建议家属准备以下几类材料：一是当事人平时的良好表现，包括社区证明、单位证明等；二是健康状况证明，尤其是患有重大疾病、生活不能自理的情况；三是案发经过的详细说明和任何仍保留的客观证据，比如转账凭证、聊天记录备份等。说实话，第一次遇到这样的案子，我也有点困惑，但后来发现，证据就是家属最大的安全绳。
此外，退赃退赔并不是承认犯罪的直接证据，而是一种积极的态度，可以减轻处理的结果。只是要注意退赃说明的措辞，不要让人误以为是“替骗子补漏洞”，而是出于配合调查、缓解损失的目的。
归根结底，对于被利用转账的案件，最核心的是：能否证明“自己也被骗了”。没有证据的案子，就像没有地图的迷宫，退赃也好、申请取保也好，都得靠细致的准备去铺路。虽然过程不易，但只要路径清晰，总有机会走出来。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
