前几天，一位当事人坐在我对面，手里反复翻着几张转账记录，语气里满是困惑和不服气：“叶律师，这笔钱我后来已经转回去接近5万了，我也承认可以继续退，但我从头到尾都不认为这是诈骗。为什么检察官和警官那边，还是说可能判三年？”他的问题很具体，但背后的困惑却很普遍：是不是我把钱退了，事情的性质就变了？
类似的咨询，这十八年里我遇到过太多。很多身处类似境地的朋友，心里都拧着一股劲——觉得事情是民事纠纷，或者自己“事出有因”，只要把钱还上，刑事风险就应该烟消云散。但法律层面的逻辑，往往和我们的情感直觉不太一样。今天，我想结合经验，聊聊这个问题。
记得我刚执业不久时，也常被当事人问住。一个行为，在当事人自己看来是“借款投资纠纷”，到了公安和检察院那里，怎么就变成了“诈骗犯罪”了呢？后来案子办多了就明白，关键在于“非法占有目的”这个法律概念的认定。
一旦侦查机关立案，就意味着他们初步掌握了证据，认为有犯罪事实需要追究。这时候，当事人单方面认为的“合伙”、“借款”，需要拿出扎实的证据去对抗侦查机关已经固定的“诈骗”证据链。比如，你说这笔钱是合伙开店，那么正式的合伙协议、清晰的股份划分、真实的经营行为和账目在哪里？如果只是口头约定，或者像有些案子那样，用“干股”“分红”这种模糊的说法，同时又掺杂了以虚假理由借款的行为，那么在司法人员看来，这就可能是在掩盖非法占有的实质。
至于“退赃”，在法律上，它的性质是“量刑情节”，而不是“定性情节”。简单说，退赃影响的是判多重（比如能否争取缓刑），但很难直接改变行为的性质（是否构成犯罪）。侦查阶段退赃，可能有利于争取取保候审；审查起诉阶段退赃，是争取不起诉或认罪认罚从宽的重要筹码。但这一切的前提是，司法机关已经认可了基本的案件事实定性。当事人希望用“退赃”来直接否定“诈骗”的定性，这在实践中难度非常大。
很多当事人和家属，容易陷入一个思维定式：只要能把钱全部还上，对方出具谅解书，案子就能撤了。这种心情我完全理解，尤其是在压力之下，人总会想抓住一根最直接的救命稻草。
但我们必须清醒地认识到，刑事案件是公权力对涉嫌破坏社会秩序行为的追诉，它不仅仅是被害人和嫌疑人之间“欠债还钱”的私事。司法机关要审查的是整个行为过程是否符合犯罪构成。即便你在案发前或案发后还了部分款项，比如原文中提到的在案发前转回的几万元，这笔钱通常会在计算犯罪数额时予以扣除，但剩余的部分如果仍然达到立案标准（比如一些省份诈骗罪“数额巨大”的标准是几万元以上），刑事追诉程序依然会继续。
更复杂的情况是，有的办案人员为了促成退赔，可能会做一些带有诱导性的沟通。比如，提到“退了钱有很大机会不起诉”。这里要划一个重点：任何关于案件最终处理结果的承诺，尤其是“不起诉”，其决定权在检察院，而非侦查机关。当事人如果遇到类似情况，感到不安或困惑，是正常的。但关键在于，我们该如何应对？是把录音当作“反击”工具，还是把它作为理解办案思路、与律师更深入沟通案情的一个参考？通常，后一种才是更务实、更有利于案件处理的选择。纠结于“对方是不是骗了我退钱”，往往会让当事人陷入情绪对抗，反而忽略了在现有法律框架下，如何为自己争取最优结果这个核心目标。
那么，面对这样的局面，当事人应该怎么办呢？关键在于实现思路的转变——从自我辩白，转向在法律框架内寻找突破口。
首先，必须接受专业、客观的案情分析。比如，涉案总金额十几万，扣除案发前归还的几万，剩余数额在法律上如何评价？在当地量刑标准下，基准刑期大概在什么范围？这些是讨论所有辩护策略的基础。知道了最坏的情况，才能冷静地规划最好的争取。
其次，辩护的重点往往在于“拆解”犯罪数额。就像原文中提到的，如果能论证其中某一笔或几笔款项（比如声称用于办学历的两万多元）不符合诈骗罪的构成要件，或者证据存在重大疑问，那么整个案件的指控数额就会降低。一旦关键数额被“打掉”，使得总金额低于“数额巨大”的标准，那么案件的处理结果可能会发生根本性的变化，从可能判处实刑变为有机会争取不起诉或缓刑。这才是刑事辩护中技术含量最高的部分，需要律师对每一笔款项的背景、证据、性质进行抽丝剥茧的分析。
最后，关于退赃和谅解，要把它放在整体辩护策略中通盘考虑。在什么阶段退、退多少、如何与认罪认罚（如果选择）相结合、如何争取被害人的谅解并形成书面材料，这些都需要在专业指导下，根据案件进展来精细操作。目标是让“退赃”这个情节，在法律上发挥出最大的正面效用。
办案子有时像在迷雾中找路，当事人的情绪和固有认知是最大的迷雾之一。我的工作，就是帮助当事人一起拨开迷雾，看清哪条是法律上真正能走通的路。这条路可能不如他最初期望的那么直接，但一定是基于现实、通往更优结果的路。如果你或你的家人正面临类似困扰，我的建议是：先别慌，把事情的前因后果、所有凭证理清楚，然后，找一个你信得过的专业刑事律师，老老实实、完完整整地沟通一次。把问题交给专业，你才能腾出精力，去面对和解决这件事带来的其他影响。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
