“他欠我钱，转我两万四，怎么就成洗钱了？”
这是很多当事人第一次被警方联系时，最直接的反应。
“电话里说配合调查，心里却七上八下。”
其实关键就在这里——你知不知道这笔钱有问题？
我们来看这个情况：朋友说还钱，通过别人账户转给你。转账前没说过具体金额，转完才让你退回多余部分。在整个过程中，你既不知道他涉嫌诈骗，也没参与任何资金操作。这种“双重不明知”的状态，恰恰是洗钱罪最需要排除的情形。
真正麻烦的是，有些人明明只是正常收款，却因为害怕而胡乱承认“知道钱不干净”。记住，如果你确实不知情，就不要给自己加戏。
“他为什么欠你钱？”
这是讯问时常见的问题，但很多人在这里栽跟头。
听上去合理，但其实误会很大。比如你说打德州扑克赢的钱，警察立即会关注这是否构成赌博。如果流水达到一定规模，可能面临治安处罚甚至刑事责任。
实务中，我们建议：债务来源要如实说明，但避免过度描述。如果是正常娱乐活动，就明确说是娱乐；如果是生意往来，就提供相应凭证。千万不要为了解释一个问题，而给自己制造另一个问题。
“要不要把钱退回去？”
但我们最希望的是，从一开始就别急着退钱。
在案件调查阶段，随意处置涉案资金反而显得心虚。正确的做法是：保留所有聊天记录、转账凭证和债务凭证，准备好向办案机关说明整个经过。这些证据能最直观地证明你的主观认知状态。
有路可走，只怕走晚。如果你确实对资金来源一无所知，现在要做的不是恐慌，而是冷静梳理所有能证明你“不知情”的材料。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
