叶斌律师：投资款被控诈骗如何辩护

什么叫“交易型诈骗”？核心在于钱的性质

很多当事人不理解，明明是真金白银的投资，为什么会被认定为诈骗。在刑事司法实践中，有一种情况叫“交易型诈骗”。它和那种空手套白狼、虚构项目完全不同。它往往发生在一个真实存在的商业合作背景之下，双方有合同、有项目，甚至前期已经实际投入。问题的核心，不在于交易是否存在，而在于交易过程中，一方是否虚构了足以让对方交付财物的关键事实。比如，答应要拿一部分钱去办事，实际上根本没办，这笔钱的性质就可能从投资款变成诈骗款。在杭州，类似的案件并不少见。我们团队近期也办理过一起涉及合伙投资的案子，争议焦点同样是资金性质。

交易型诈骗中的痛点与辩护策略

拿到案卷，我做的第一件事不是看笔录，而是让团队把整个资金往来的流水和聊天记录、录音，按照时间轴重新排列在白板上。为什么？因为这类案件，侦查机关的入罪逻辑往往围绕着一笔或者几笔“说不清”的钱。就像这个案子里，对方录了音，录音里提到了要用一笔钱去“疏通关系”。不管当时是不是随口一说，只要这笔钱没有按说的那样用出去，对方就可以抓住这一点，说你虚构了用途，是非法占有。从法律上分析，这里存在一个巨大的辩护空间：这笔钱到底是什么性质？是脱离于投资的单独委托，还是包含在总投资款里的一部分？我们团队在分析时，会特别关注一个细节，那就是这笔钱的支付时间、支付方式，和主合同的约定是不是同步的。如果所有的钱都是按同一份投资协议进来的，那么单拎出一笔来定性为诈骗，逻辑上就有缺陷。作为杭州诈骗罪辩护律师，我看到太多当事人，在这个点上被反复讯问，最后自己都糊涂了。这需要我们在审查起诉阶段，通过梳理客观证据，把钱的真实属性钉死。

很多当事人会反复强调：“项目是真的，我没骗他。”这个辩解是对的，但还不够。真实存在的项目，是阻却诈骗罪成立的重要事实基础，但侦查的重点往往会转向“你有没有履约的诚意和履约的能力”。我们团队内部讨论时，经常会做个模拟：让一个同事扮演公诉人，反复追问“既然土地是真的，为什么合同约定要投的数百万后续资金迟迟没到位？”“你拿着初期投资款，有多少比例是真正用在项目上的？”这些问题，如果事先没有准备好清晰的书面辩护材料，在庭上会非常被动。因此，我们的应对策略，不是空口说项目真实，而是要拿出经营记录、承包合同、与第三方签署的协议、乃至项目现场的影像资料，来证明当事人一直在实际推进项目。一旦能证明当事人不是一个骗一把就跑的人，那么“非法占有目的”这个核心要件就容易被撼动。说到这里，可能有人会问，如果钱确实被挪用到其他地方周转了一下，还算诈骗吗？这就要看挪用的目的是不是为了完成这个项目。如果是，那属于民事违约，不是刑事犯罪。关于取保候审，这类经济案件如果能证明没有逃匿风险、并且涉案资金的流向清晰可解释，申请取保的成功率会相对更高。

说实话，面对这类几百万量级的指控，当事人和家属的压力我能感受到。每次家属来，我一般会让助理先倒杯热水，坐下来慢慢把事情从头到尾梳理一遍。这个案子走到今天，关键已经不在于慌张，而在于如何把“录音里的那句玩笑话”和“真实的投资关系”彻底切割开。我们团队的做法是，把所有在案的口供、证人证言和书证打散，找出矛盾点。比如，对方说这钱就是用来贿赂的，那他有没有任何催问贿赂进展的记录？他后续的投资款是不是还继续在付？如果他明知道“贿赂”没办成，还继续打款搞项目，那就说明他本人当时也把这笔钱视为投资的一部分。昨晚我们团队加班分析一个类似的案子，我在黑板上写下一句话：交易型诈骗的核心辩护，就是要让法庭看清，这是一桩生意里的纠纷，而不是一场骗局里的阴谋。案件到了检察院，这意味着进入了审查起诉阶段，能做的事情和在侦查阶段完全不同。这时候，提交一份精准的法律意见书，和承办检察官沟通案件定性，是争取不起诉的关键窗口。

如果你正是因为遇到相似的麻烦而搜索了“杭州诈骗罪律师”，请记住，网络上的分析再详细，也替代不了针对你案情的专业诊断。刑事案件的黄金辩护期非常短暂，尤其是在杭州。如果你或家人正在拱墅、西湖或滨江区遇到了难题，不确定下一步该怎么办，可以把情况告诉我。作为一名专注杭州本地刑事案件十八年的律师，我能帮你判断当前最有利的选择，把乱成一团的案情，理出清晰的脉络。

无论案件看起来多棘手，只要抓住资金性质这个牛鼻子，一条条证据理顺，总有能据理力争的空间。这是法律的技术，也是辩护的价值。

常见问题与参考资料