本文基于2026年最新司法实践与办案经验。
很多家属不理解，为什么只是帮朋友转个账，人就被抓了？这背后涉及的，往往是帮助信息网络犯罪活动罪（俗称“帮信罪”）和掩饰、隐瞒犯罪所得罪。简单来说，如果你明知或者应当知道这笔钱来路不正，可能是电信诈骗或者网络赌博的赃款，还帮着倒手、取现，那就不是简单的“帮忙”，而是触犯了刑法。这两个罪名在实务中的认定边界非常微妙，尤其是在“主观明知”的认定上，控辩双方往往存在巨大争议。作为杭州诈骗罪辩护律师，我们团队近期就办理过好几起类似的案子，有的当事人直到被刑事拘留，才意识到事情的严重性。
很多当事人见到我第一句话就是：“叶律师，我真的不知道那是诈骗的钱。”这里要分清楚，法律上的“明知”并不要求你亲眼看到对方在搞诈骗，它分为“明确知道”和“应当知道”。如果你收取了高额手续费，或者对方让你用非常规的方式（比如半夜去偏僻的ATM机取款、虚构交易理由），那在司法实践中，就很可能被推定为“应当知道”。
我们团队在分析这类案件时，第一步不是急着去看笔录，而是先开内部会议，把当事人转账时的聊天记录、资金流水、获利情况全部拉出来，在白板上画时间轴。因为帮信罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最大的区别就在于介入的时间点。如果是在诈骗行为完成之前提供卡，通常定帮信罪，刑期在三年以下；如果是在诈骗已经完成、钱款到账后再帮忙转移，那就可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，金额达到10万元以上的，刑期就是三到七年。这一步定性如果错了，辩护方向就全偏了。
这也是家属最关心的问题。从法律逻辑上看，没有获利确实是一个有利的辩护点，但并不能直接等同于无罪。我们团队内部也曾激烈争论过这个问题。最后大家一致认为，关键还是要看当事人和上游犯罪人之间的关系。如果是关系密切的亲属、情侣，或者存在长期的信贷往来，在金额不大的情况下，确实有争取无罪的空间。因为这种基于高度信任的转账，很难认定当事人具有帮助犯罪的“主观故意”。
但如果只是普通朋友，甚至网友，哪怕你没收钱，只要转账的金额、频率、方式明显异常，风险依然很高。很多当事人不知道，案件到了检察院，审查起诉阶段能做的事情和在侦查阶段完全不同。这时候，律师可以查阅全案卷宗，通过对比同案犯的供述、资金流向，去论证当事人是否真的“主观明知”。我们每次提交辩护意见前，团队都会组织一次“模拟法庭”，让同事扮演公诉人，专门挑证据链里的毛病，看看我们的无罪或罪轻逻辑能不能站得住脚。
说实话，第一次遇到这种事，慌乱是正常的。但家属要明白，刑事案件的黄金辩护期非常短暂，尤其是在杭州。如果你或家人正在拱墅、西湖或滨江区遇到了这类难题，不确定下一步该怎么办，可以把情况告诉我。作为一名专注杭州本地刑事案件十八年的律师，我能帮你判断当前最有利的选择。
很多时候，当事人错过取保候审的机会，不是因为案子本身没希望，而是因为家属一直在等，等到批捕了才去找律师。那时候，辩护难度就完全不一样了。认罪认罚制度本身，很多当事人第一次接触都不太明白它的运作方式，如果能在侦查阶段就把该固定的有利情节固定下来，后续的缓刑适用空间会大很多。
先不要盲目联系所谓的关系，第一时间去办案单位了解涉嫌罪名和关押地点，同时尽快委托专业律师会见当事人，了解笔录情况，判断是否存在取保候审的可能。
有机会。如果属于初次犯罪，积极退赃退赔，且认罪态度好，结合当事人在共同犯罪中的作用较小，律师可以重点向司法机关争取缓刑。
因为该罪的核心在于“明知”是赃款还帮忙转移，获利只是认定“明知”的参考因素之一，并非定罪的必要条件。如果转账方式明显异常，即便无偿也可能被追诉。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
