本文基于2026年最新司法实践与办案经验。
很多当事人弄不明白，明明只是一起经济纠纷，怎么突然就变成了诈骗罪。其实，区分民事违约和刑事诈骗，关键就在于非法占有目的。通俗点讲，就是看这个人是一开始就打算骗钱，还是因为经营失败、资金周转不开才还不上。作为杭州诈骗罪辩护律师，我执业十八年来，见过太多因为企业经营困难、股东内斗而背上诈骗嫌疑的案例。就在不久前，我们团队刚处理过一起类似的案子——一位做少儿培训的朋友，被股东侵吞了上百万公款，最后公司破产，自己反倒被当成了诈骗犯。
这位朋友找到我的时候，状态很不好。他经营的培训机构在收取学费之后，其中一名股东把公司账上的资金挪走了将近两百万，导致课都没法上，一堆家长报了案。报案金额加起来有几十万，远远超过了他个人实际拿到手的钱。公安机关以诈骗罪立案，他被关了三十多天，后来取保候审，到现在已经解除一年多了，案子却还悬在那儿，连手机都没还。
我仔细梳理了全部材料，发现在这个案子里，真正的非法占有行为来自那个侵占公款的股东，而不是我这位当事人。从法律上看，诈骗罪要求行为人主观上具有非法占有的目的，并且实施了虚构事实、隐瞒真相的行为。而在这里，机构正常经营了很长时间，有实实在在的场地和师资，学费也都进了公司账户，只是因为内部人侵占才导致无法履约。这种情况，本质上更接近合同违约或者公司内部的职务侵占，离刑法上的诈骗罪还有不小的距离。
我们团队处理这类经济涉刑案件时，第一步一定是把所有资金流向画出来，弄清楚钱到底去了哪、谁拿的、什么时候拿的。这个案子，我们反复比对银行流水和合同，发现当事人根本没有将钱款用于个人挥霍的迹象。很多时候，办案机关看的是“钱没退、人跑了”这个结果，而我们辩护律师要证明的，是过程中有没有“骗”和“占”。只要能够切断非法占有目的这根链条，案子就有极大的辩护空间。
这位朋友最头疼的，其实是“挂案”的问题。取保候审早就到期了，一年多没人联系他，可案子就是没个说法，手机也一直被扣着。这种情况在实务中并不少见，尤其是一些定性上就比较模糊的经济案件，办案机关可能觉得证据不够起诉，却又不想轻易撤案。
程序上，当事人并非只能被动等待。按照相关规定，取保候审解除后，如果在两年的期限内没有继续侦查、没有移送审查起诉，当事人可以申请撤销案件。所以，我让他先不要急，等到明年七月满两年，就可以正式提出撤案申请。至于手机，它属于刑事侦查中的扣押物，一旦完成了电子数据取证，从看守所释放时原则上就应当返还。公安机关以“案子还在调查”为由拖延，其实更多是担心当事人拿到了自己的手机，会提取出有利于自己的证据，进而启动立案监督程序。
我们团队在碰到类似扣押问题时，通常会让当事人先发一份书面的返还申请，把程序走通、留下记录，而不是直接在口头上和办案人员较劲。这样既能保护自己，也能为后面可能的申诉或复议固定证据。家属在这期间也可以同步跟进，但一定要把握好尺度，不和办案机关发生正面冲突，避免激化矛盾，有时候给办案单位一个台阶下，反而能更快解决问题。
回过头看，这位朋友之所以会吃这么大一个亏，除了遇人不淑之外，还在于出事后第一时间不知道该怎么保护自己。很多当事人一听说自己被立了诈骗案，要么拼命跟警察解释，结果被当成狡辩；要么就干脆躲着不管，导致自己被挂上网追逃。
其实，越是这种案子，越需要冷静地把民事上的履约过程和刑事上的欺骗行为剥离开。把合同、转账记录、聊天记录整理好，如实供述，并主动提供对自己有利的证据。哪怕在侦查阶段没能取保，到了审查起诉阶段，律师还可以结合全案证据，向检察院提出不起诉的意见。案件到了检察院阶段，意味着进入了审查起诉阶段，能做的事情和在侦查阶段完全不同，我们有大量的机会去沟通和争取。
最后我想说，如果你正面临类似的困境，不用太害怕。虽然每个案子都不同，但只要把钱怎么花的、谁拿走的这条线理清楚了，诈骗的帽子总有机会摘下来。
如果你正是因为搜索“杭州诈骗罪律师”而看到这篇文章，请记住，网络分析替代不了针对你案情的专业诊断。时间紧迫，与其自己猜测，不如尽早行动，把材料带过来，我们团队先帮你做一次全面的案情梳理，弄清楚“现在在哪”、“下一步该去哪”。
重点在于切断非法占有目的。把证明履约意愿和履约能力的合同、转账凭证、沟通记录整理出来，如实供述资金去向和经营情况，以证明自己没有虚构事实或隐瞒真相的主观故意。
能。取保候审解除后两年内没有继续侦查的，可以申请撤销案件。在此之前，可以书面请求返还扣押物品，并保留程序记录，为后续维权固定证据。
不一定。退赃退赔是悔罪表现，可能影响量刑，但撤案的前提是查明不构成犯罪。如果本身是无罪的民事纠纷，退赔不能代替无罪认定，仍需通过申请撤案或不起诉来解决问题。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
