很多人听说“赃款”，总觉得离自己很远。其实在刑事案件中，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪常常就在普通生活交易中出现。这个罪名是指明知资金来源于犯罪却仍替他人存放、转移、购买房产等。换句话说，哪怕赃款经过多次转账，只要源头没有洗净，就仍被视为“犯罪所得”。
前段时间，我们团队刚在杭州处理过一起类似的案件——当事人多年前从朋友处收了一笔钱用于买房，后来朋友被调查，房产被查封。当事人焦虑地问：“我明明没犯罪，为什么连房子都要查封？”
在法律上，决定风险的不是转账次数，而是是否明知或应当知道资金与犯罪有关。如果完全不知情，比如只是正常收款、亲友之间的借款、或交易有正当理由，一般不构成犯罪，但财物可能被暂扣以核查来源。相反，如果知道对方涉嫌违法还帮忙“代持”“过账”“购房”，即便自己没直接犯罪，也可能被认定为掩饰、隐瞒。
我们团队接到类似案件时，第一步不是急着出具辩护意见，而是全面核查资金流向和沟通证据——银行流水、微信记录、合同、甚至十年前的录音，都可能成为认定“是否明知”的关键。很多当事人找不到聊天记录，其实可尝试调取备份或向相关应用商请求数据恢复，但时间越久，难度越大。
房产被查封只是为了保全可能的赃款，不代表持有人已经被定罪。实务中，经常出现“暂时留置、后续放人”的情况。从法律程序上看，留置或拘留只是调查手段，并非判决。如果能证明这笔钱来源与犯罪行为无关，或者你已经将涉案资金退还，就可能解除查封或不被追责。
我们团队处理这类案件时，一般会同步推进两项工作：一是和办案机关核对涉案金额的来龙去脉；二是为当事人准备退赃材料或说明，用证据说清“钱的故事”，这往往比单纯口头解释更有用。
对很多当事人来说，最纠结的问题是要不要主动退钱。事实上，退赃是表明态度、减少风险的重要手段。如果能说明钱已经归还原主，或确实用于生活且早已消费完，一般不会被追究刑责。
协商空间确实存在，但关键是动作要在法律框架内进行。团队在做类似案件时通常会让对方先提供收据、转账记录及免责协议，再在律师见证下完成退还，确保每一步都有痕迹可查、合法可控。这样既能表明配合态度，又能防止后续被误解为证据销毁。
有人以为“躲着不说”就安全，其实恰恰相反。如果被动等待调查，留置或查封时间更长。主动说明情况、提交证据、争取退赃，反而可能更快解决问题。我们在杭州的案件中，曾遇到当事人因及时提交资金往来证明，几天内房产就获解除查封。
如果你或家人遇到类似情形，不要慌。第一步应确定：钱的来源是否与案件有关；第二步，保全和补充证据；第三步，在律师介入下与办案机关沟通退赃与财产处置。每个环节都可能决定后续是否被追责。
刑事案件中的赃款问题，往往牵涉财产、名誉和人身自由。处理要快，更要准。尤其在杭州地区，这类案件经常涉及取保候审或财产解封的申请，程序复杂。如果你正因为类似的问题被查封、被问询，可以把材料整理好找我详谈。作为一名在拱墅、西湖、滨江区常年办理刑事案件的律师，我会帮你判断哪些是应立即退还的风险资金，哪些可以通过证据证明无涉案风险。
从业十八年，我越来越体会到：很多“麻烦”并不是因为事情本身严重，而是因为没有及时、正确地应对。钱，是问题的表面；态度和证据，才是解决问题的钥匙。只要理清资金关系，依法说明，大多数类似案件都能在法律框架下找到转机。
关键看你是否明知这些钱与犯罪有关。若不知情且交易有正当理由，一般不构成犯罪，但房产可能暂被查封调查。
可以。若能证明资金已归还或与犯罪无关，通常可申请解除查封，需通过律师协助提交退赃及资金来源说明。
可能性很低，但可以尝试备份恢复或平台数据调取。重要的是尽快保存所有能说明资金来源的证据材料。
《中华人民共和国刑法》第312条：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
