本文基于2026年最新司法实践与办案经验。
很多家属不理解，在套路贷类刑事案件中，有些公司员工既没出资也没分红，为什么会被认定为犯罪。简单来说，司法机关判断一个人是否构成共犯，不是看头衔，而是看他对整个犯罪链条的实际作用。哪怕只是一个部门负责人，如果他的行为客观上推动了非法放贷和催收的完成，就可能被纳入刑事追诉的范围。从两高关于办理套路贷刑事案件的司法解释来看，这类案件的定性边界与行为人的具体职责密切相关。就在几个月前，我们团队在杭州刚处理了一起类似的案子，当事人也是技术部门的负责人，最初被认为作用重大，后来经过仔细梳理证据才把角色厘清。
这是我最近一直在思考的一个真实判例。一个套路贷现金贷案的一审判决下来，风控部门的负责人被判了十年，而公司的法定代表人只判了五年，技术负责人和客服负责人各判了三年六个月。家属完全无法接受：明明是法定代表人，怎么判得比风控还轻？作为杭州诈骗罪辩护律师，我见过太多家属被“头衔”误导的情况。这个案子里，司法机关的逻辑其实很清晰。法定代表人虽然挂着名，但证据显示他并非公司的实际控制人，没参与核心运营决策，被认定为从犯。而风控负责人不一样。风控在这个现金贷模式里，是整个非法业务运转的中枢——他掌握着谁能借款、以什么条件借款的判断权。加上他持有公司股份、实际参与分红，司法机关据此认定他在共同犯罪中起主要作用，所以刑期反而最重。我们团队在分析这类案件时，第一步就是把每个人的“头衔”和“实际行为”完全剥离开，因为司法机关看的从来不是你名片上印什么，而是你在犯罪链条里干了什么。
这个案子还有一个让家属无法理解的现实：真正的老板没被抓到，实际控制人逍遥法外，司法机关就把目光转向了公司内部还在的人。风控负责人持有股份、参与分红、掌握核心业务，自然首当其冲。我经常跟团队讲，这种情况在套路贷案件里太常见了。老板一旦缺席，剩下的几个部门负责人就变成了侦查和公诉的焦点，情绪落差往往最直接地体现在刑期上。家属会觉得“被当成了替罪羊”，但从证据角度看，司法机关认为既然找不到实际控制人，那么公司内部谁有股份、谁管核心业务、谁获利最多，谁就应该承担最主要的刑事责任。我们团队处理这类案件的经验是，辩护的重心不是否认当事人的参与行为，而是把他从“组织者”拉回到“执行者”的位置。方法就是逐项拆解他的职权来源、决策权限和利益分配关系，用证据证明他上面还有真正的主导力量。这种辩护路径在二审阶段尤其关键，因为一审往往只凭股份和职位就认定了主犯地位，留下了很大一块可以深挖的空间。
说实话，这个案子让我感触很深的，是司法机关看待现金贷公司内部关系的视角局限。法官没有经营过公司，可能不了解为什么一个老板会让司机去当法定代表人，也不理解为什么有人明明不拿工资还愿意挂名持股。卷宗里记录的都是“法定代表人”、“风控总监”、“持股比例”，但这些标签背后的真实人际关系、利益安排和权力分布，卷宗往往反映不出来。我常跟助理说，刑事辩护最难的地方，不是法条本身，而是让法官看到卷宗之外那个真实的企业运作逻辑。比如这个案子里的“大哥大姐”，卷宗里被叫成“财务负责人”、“实际运营人”，但实际上他们可能只是跟着老板来杭州创业、拿着微薄薪水、被迫挂了名。卷宗里的十份笔录如果能保持稳定供述，法院大概率会采信；但如果不同批的人供述之间存在矛盾，而辩护律师能够指出这些矛盾与人际关系的不合理之处，那么在二审阶段就存在重新评价角色认定的可能。案件到了检察院审查起诉阶段，能做的事情和在侦查阶段完全不同——到了这个阶段，你拿到全部案卷，反而更能看清证据链的薄弱环节在哪。
刑事案件最残酷的地方在于，刑期一旦落定，就是几年甚至十几年的人生。如果你是家属，此刻还在纠结“他明明只是个打工的”，那我要建议你把注意力从情绪转移到证据上。在杭州，如果你或家人正因为这类案件在拱墅、西湖或滨江区遇到困境，不确定下一步该怎么走，可以把情况告诉我。作为一名专注杭州本地刑事案件十八年的律师，我能帮你判断当前最有利的辩护方向。关于主从犯的认定逻辑，不同类型的案件差异很大，不是简单看职位就能下结论的。
没有统一标准，看具体作用。如果被认定为主犯，刑期可达十年以上；如果是从犯并积极退赃，三年以下的案例也存在。关键在于有没有持股、是否参与核心决策、以及获利程度。
有可能。司法机关在找不到真正控制人的情况下，会根据股份持有、业务管理权和分红情况，在公司内部人员中认定主犯。但这是可以通过辩护改变的评价，不是板上钉钉的结论。
有空间。二审阶段可以重新梳理证据，指出一审对角色认定的证据不足或逻辑矛盾，尤其当存在多个部门负责人互相推责、供述矛盾时，改判的可能性确实存在。
最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条关于诈骗罪的规定
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
