最近，我们团队接手了好几起涉及买卖U币的案件。当事人被刑拘后，几乎都会问我同一个问题：“叶律师，我就是在平台上低买高卖，又没骗人，怎么就犯罪了？”说实话，每次听到这种疑问，我能感受到他们的困惑和委屈。但法律不买单“我感觉”，它只看“事实是什么”。
很多人至今没弄明白一个核心问题：U币在国内从未被法律认可为支付结算工具。你没法用它在银行、微信或支付宝里直接转账结算，交易只能通过线下OTC场外进行。这意味着，打入你账户的每一笔资金，你都无法判断它是干净的，还是诈骗、赌博或网络犯罪洗出来的黑钱。你可能只是想做一笔普通买卖，但一不小心，就成了“帮信”罪或掩隐罪的涉案人员。更残酷的是，我们大多数人既没有能力分辨黑钱，也没有手段去核实资金来源。
这才是U币场外交易中最大的风险——不是你赚多赚少，而是你全程都在失控。
当然，这并不意味着一碰U币就一定会出事。但真正能把风险控制在可接受范围内的交易，确实少之又少。我从这些年办过的案子里，总结出几个关键点：交易价格不能明显偏离市场价；尽量确保收款人与实名信息一致；资金往来切忌快进快出；不要随意收取额外的好处费或介绍费。更重要的是，所有聊天记录、转账凭证、链上信息，都必须完整留存。任何缺失，将来都可能是隐患。
我见过最遗憾的案例，是那些主观上完全不知情的当事人。他们被公安传唤时，因为太紧张，随口说了一句“我什么都不懂，就跟着别人卖”，结果被办案机关认定为“应当知道”——你越表现出自己的无知，就越容易被推入认罪认罚的程序。实际上，真正能保护你的，不是低头妥协，而是清楚地知道哪些该认，哪些坚决不能认。尤其是有前科、有“两卡”记录，或者长期从事这类交易的人，更要谨慎，绝不能轻易签字、轻易认罪。配合调查是义务，但承担不属于你的责任，那不是本分。
处理了这么多虚拟货币相关的案件，我越来越确定一点：大多数人并不是真的想犯罪，只是在一个自己根本不了解的规则里犯了错。不懂法不丢人，真正可怕的是用普通人的直觉去对抗刑事案件的专业逻辑。被带走后，很多人第一反应是慌张、认错、想用“态度好”换一个从轻处理。但在很多案件中，这种“低头”恰恰堵死了后面所有的辩护空间。
如果你或你的家人只是正常买卖U币，却被卷进了刑事案件，不要慌，也别急着认罪。第一时间要做的事不是四处托关系，而是先把整件事的法律逻辑理清楚：这笔交易有没有异常？你的主观状态到底是什么？是明知、放任，还是确实不知情？很多时候，案件本身并不像你以为的那样严重，但错误的态度和未经思考的表述，却可能让自己陷入更被动的境地。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。如果你现在还不确定该怎么办，可以先把具体情况告诉我，我帮你看看，当前最重要的是什么。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
