看到一位当事人的笔录里写着这样一句话：“我以为就是帮朋友走个账，没想到会惹上这么大的麻烦。”这句话让我沉思了很久。做刑事辩护这些年，我见过太多人直到被关进看守所，都没想明白自己到底犯了什么事。他们觉得自己在正常做生意，在帮熟人忙，甚至觉得“这个钱我没拿多少”，怎么就涉嫌犯罪了？前几天我去会见一位当事人，他见到我的第一反应是困惑，而不是恐惧。这种困惑，恰恰是这类案件最危险的地方。
很多人对“跑分”这个词没概念，以为那是高科技犯罪才有的东西。实际上，跑分的方式早已渗透进各种看似正常的商业场景里。只要涉及到资金流动，就可能成为跑分的手段。
正常的商业付款中，买家一般不会故意给付赃款，因为做正经生意的人，本身就没有这个动机。但问题出在虚假交易上——比如那些以开发票为目的的假买卖。为了让交易表面看起来真实，双方会签合同、走公账、开发票，流程一个不少。具体操作是：付款方通过公对公转账把钱打给收款方，收款方收到钱后，再通过各种方式把这笔钱回流到付款方的私人账户。表面上账目清楚，实际上钱转了一圈又回去了。
这种情况下，开票方收到的很可能就是涉诈款项。银行账户被冻结是常事，更麻烦的是，流入的资金被转出去之后，如果当事人没能保留完整的证据材料，或者没有尽到基本的审慎注意义务，就可能被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得，被追究刑事责任。很多当事人觉得冤——“钱从我账上过了一下而已”，但法律只看你有没有对资金来源的合法性做过基本审查。
还有一种情况更容易被忽视。虚假交易的对接通常通过中间人完成，中间人自己不碰钱，只是介绍买卖双方认识。很多中间人觉得：“我又没参与转账，出事跟我有什么关系？”
但问题出在主观认知上。如果中间人明知买票方的资金有问题，或者存在明显疑点，为了赚中介费而不去核实、不管不顾地撮合交易，就可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。我办过的案件中，有的中间人在介绍之前就已经觉得不对劲——对方支支吾吾不说真实的交易背景，或者给出的条件好得不太正常——但想着“人家做什么跟我无关，我只拿介绍费”，就继续推进了。这种“不管不顾”的心态，在法律上恰恰是认定主观明知的重要依据。
说到这里，最核心的问题浮出水面：你是否“明知”？ 帮信罪的成立，关键就在于行为人的主观状态。如果确实不知情，以为对方只是进行正常的发票买卖，根本不知道涉及洗钱活动，那么辩护方向就完全不同。但这个“不知情”不是靠口头说的，而是要看笔录怎么记。
我见过太多当事人在接受讯问时，不经意间说出一句“当时我也觉得有点奇怪”或者“我怀疑过可能有风险”，这句话一旦被记录在案，后续辩护难度就大得多。笔录中如果明确记载了“怀疑有问题”或“感觉有异常”的表述，那情况就复杂了——这恰恰印证了主观上可能具有间接故意。
这也是为什么我一再强调，被刑事拘留之后，家属要尽快让专业律师介入。不是因为律师有什么特殊关系，而是因为很多影响案件走向的细节，在当事人还没意识到问题严重性的时候，就已经被固定下来了。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。很多当事人和家属在事发后到处打听，听到的说法五花八门，越听越慌。其实你需要的不是一堆真假难辨的经验，而是一个能帮你把整件事在法律框架下理清楚的人。如果你现在还不确定该怎么办，可以先把情况告诉我，我帮你看看当前最重要的是什么。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
