“叶律师，我男友前段时间因为诈骗被抓了，我后来才想起来，他之前通过支付宝给我转过好几笔钱，这会不会牵连到我？”这是后台一位朋友的留言，寥寥数语，但背后那种担忧和困惑，我完全能够理解。在刑事案件中，当事人的亲属，尤其是配偶或恋人，常常会陷入这种“次生恐慌”中。
首先，我们需要明确一个最基本的原则：在法律上，判断一个人是否需要为某笔钱款承担责任，核心看的不是转账这个行为本身，而是你当时的主观心态，也就是我们常说的——“明知”。
简单来说，如果你的男友将一笔钱转给你，用于你们的共同生活开销，或者作为礼物，而你当时完全不知道这笔钱是他通过非法手段得来的，那么，你仅仅是作为一个收款方，通常是不需要承担刑事责任的。因为你的主观上没有犯罪的故意，转账这个行为本身并不违法。法律不会强求每一个人都对自己伴侣每一笔收入的来源都去做背景调查。
但是，问题的复杂性也恰恰在这里。 “我不知道”这四个字，需要有客观事实来支撑，不是自己说说就可以的。
很多时候，风险并不是出在“收款”这个环节，而是出在一些看似“帮忙”的行为上。比如，有些当事人会遇到这样的情况：男友通过微信转给你一笔不小的数目，然后让你通过你的支付宝或者银行卡，再转给他的另一个账户，或者转给某个陌生人。这种行为，就远比单纯的收款要危险得多。
为什么？因为这种“一进一出”的操作，在司法机关看来，很可能具备了“转移、隐匿”非法所得的嫌疑。这时候，如果你还说自己完全不知情，信服力就会大大降低。那么，司法机关如何判断你是否“明知”呢？通常会综合几个因素来看：
转账的频率和金额： 是不是在一段时间内，有大量、频繁、且金额与你们日常收入水平不符的资金往来？
转账的路径： 是否存在刻意绕开常规路径，使用多个账户进行流转的“反常”行为？
你的认知与解释： 对于这些异常的资金流动，你是否能给出一个合乎常理的解释？
说实话，现在国家的反诈宣传力度很大，对于出借、出售自己的支付账户给陌生人，大家都知道是违法的。但很多人恰恰栽在了“熟人”这里。他们觉得是自己的伴侣、亲人，帮个忙转下账没什么大不了。可如果转账行为明显违背常理，比如长时间、高密度、大额度的流转，即便你没有直接参与前端的犯罪，也可能因为没有尽到必要的审慎注意义务，而被认定为是整个犯罪链条中的一环。
刑事案件中，很多风险都源于信息不对称和当事人的侥幸心理。如果你现在正因为类似的事情而感到不安，与其自己胡乱猜测，不如先把具体的转账记录、时间、金额梳理清楚。可以先把情况告诉我，我帮你分析一下，看看是否存在被追究的风险，以及当前最应该做什么。
总而言之，面对伴侣涉嫌犯罪的情况，保持冷静是第一位的。单纯的、善意的收款行为，不必过度恐慌。但如果涉及到帮助转移资金等更深度的参与行为，就必须严肃对待了。法律不会强人所难，但当一些明显的“反常”出现时，多问一句，多留一个心眼，既是保护自己，也是对这段亲密关系的负责。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
