最近，上海浦东检察机关公布了一起案例：几位网络主播的直播间，看似热闹非凡，实际上却成了他人的“洗钱工具”。
案中，有人通过非法销售理财产品获取巨额资金，然后再将部分资金投入直播平台，让虚假账户为主播“打赏”。这些打赏经过提现、转账，最终被伪装成了“合法收入”。表面上是人气火爆的直播，实则是洗钱通道的一环。
类似情况并不鲜见。现实中，一些犯罪团伙为了掩盖资金来源，会不断寻找“看起来正常”的交易形式。网络打赏正好具备隐蔽性强、金额灵活、转账理由合理等特征，自然成了他们眼中的“理想管道”。
说白了，钱在虚拟世界里兜了一圈，回到现实，就披上了合法的外衣。而很多主播甚至并不清楚自己正被利用。
以我过往办理的多起经济类案件经验来看，洗钱往往分成三个阶段：造源、分流、洗白。
造源：通过非法渠道获取资金，比如诈骗、非法集资、走私、贪腐等。
分流：将这笔钱拆分成多笔，转入不同账户或渠道，以减少被金融系统监测的风险。
洗白：通过虚假交易、虚假打赏、代购奢侈品、艺术品拍卖等形式，让资金看起来“干净”。
在网络时代，直播平台、短视频平台、游戏充值，乃至虚拟货币交易，都成了洗钱网络潜在的一环。
对于从业者来说，如果没有敏锐的风险意识，很可能在不知不觉间成为“共犯”——比如明知对方打赏异常仍予以默许，或者帮助中间转帐提现。
我国《刑法》第191条明确规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而帮助转移或隐瞒的，就可能构成洗钱罪。可见，即便只是提供平台或账户，也并非绝对安全。
对主播而言，最现实的风险在于“不知情”但被卷入。在我接触过的案件里，不乏有人因为未核实资金来源、接受了异常大额打赏，被警方以共犯身份传唤调查。
在这种情况下，直播平台的风控记录、沟通记录、资金去向，就成了辨别“是否明知”的关键证据。如果确实在主观上没有参与或知情，应保存好所有证据证明自己是被利用的一方。
而对于商户或其他普通经营者，也需要警惕那些“付款方式异常但理由合理”的交易——例如订购金额远超正常范围的礼品、付款方与收货人不符的情况。这些往往是洗钱活动的外围表现。
刑事律师常强调一句话：当一笔钱看起来太容易赚时，问题往往也不远了。这不是危言耸听，而是长期办案后的切身体会。
对于一些主播、商户或自由职业者，当发现自己账户出现异常流水或被警方调查时，第一步不是慌张，也不是盲目解释，而是尽快厘清资金来源和交易记录。这些材料往往决定案件走向。
从刑拘到起诉，时间并不长。理解程序、掌握话语，是保护自己的关键。很多当事人直到看守所阶段才意识到，原来早期的笔录和证据就能决定命运。
刑事案件最怕的不是复杂，而是错过了最佳应对节点。如果遇到这样的情况，可以先找专业律师了解目前所处的阶段和可能的处理方向。
直播行业是开放的，但开放环境同样需要边界。对于主播，这是职业风险；对于观众，这是认知陷阱；而对执法机关，这是法律的新战场。
从法律角度说，判断洗钱最关键的，是“是否明知”。但在数字时代，“明知”的认定越来越复杂。作为律师，我更希望通过普法，让风险意识提前，而不是在案件发生后补救。
说到底，守住底线的人，才真正拥有自由的空间。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
