最近，我们团队在外省某市办理了一起组织领导传销活动罪的案件，刚刚会见结束。在梳理案情时，一个熟悉的工具再次出现——UB。这让我觉得，有必要和大家聊聊这个看似时髦，实则暗藏巨大风险的东西。
现在很多所谓的资金盘、网络项目，都喜欢用UB来充值和流转。可能有些朋友还不太了解UB是什么。它的全称是USDT，很多人也叫它泰达币，是由一家美国公司基于区块链技术发行的虚拟币。为了方便理解，你可以简单把它看作是数字世界里的美元，1UB基本等于1美元。
它最大的特点，也是最危险的特点，就是匿名性。正是因为这个特性，它被广泛用于各种网络黑市和不法交易中。
为什么说普通人最好不要碰UB？因为它不仅仅是投资亏损的风险，更可怕的是，你可能在不知不觉中，就成了犯罪链条上的一环。
我办理的这起案件中，那个传销组织就是利用UB作为会员之间缴纳费用、返还收益的工具。很多参与者一开始只是觉得这是个新潮的投资方式，完全没意识到，当他们用法币兑换UB，再投入到平台时，这笔钱的性质可能已经变了。说白了，一笔很难被追踪的钱，天然就容易吸引那些想“走偏门”的人。
对于新手来说，涉足UB的风险极高。你以为你是在参与一场金融创新，但你很可能只是别人棋盘上的一颗棋子，甚至在帮别人“洗钱”而不自知。
这绝不是危言耸听。根据我的办案经验，普通人一旦深度参与UB的交易，尤其是在不清楚资金来源和去向的情况下，很容易触犯刑法，常见的有这么几个罪名：
第一，帮助信息网络犯罪活动罪。如果你明知道对方在利用UB从事网络犯罪，比如网络赌博、诈骗，你还为他提供UB兑换服务，或者用自己的账户帮他流转资金，那就很可能构成这个罪名。很多当事人会说“我不知道”，但在司法实践中，如果你以明显高于或低于市场价的价格进行交易，或者交易行为非常反常，就可能被推定为“明知”。
第二，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。这个罪名听起来复杂，其实就是我们常说的“洗钱”。如果你帮助别人将犯罪得来的钱，通过买卖UB的方式“洗白”，变成看起来合法的收入，就触犯了这条红线。
第三，非法经营罪。如果你不是偶尔玩玩，而是把私下买卖UB当成了一门生意，长期、大量地从事法币与虚拟币之间的兑换业务，并以此牟利，当交易金额达到一定数额时，就可能涉嫌非法经营罪。
第四，组织、领导传销活动罪。就像我最近办的这个案子一样，现在很多传销项目都披上了虚拟币、区块链的外衣。如果你不仅自己投钱，还积极发展下线，劝说别人也来参与这种用UB作为工具的传销项目，一旦你在其中起到了一定的组织、领导作用，就可能从被害人变成被告人。
刑事风险往往就藏在这些看似新潮的“机会”里。如果你或身边的朋友正在接触类似的东西，自己又拿不准，不要凭感觉做事。先把情况了解清楚，看看背后到底是什么，比盲目投钱进去要安全得多。
作为一名办了十几年刑事案件的律师，我见过太多因为一时贪念或好奇心而陷入困境的当事人。在法律的边界上，好奇心有时会带来沉重的代价。远离你不懂的领域，尤其是一个已经被大量用于灰色地带的工具，这是对自己和家人最基本的保护。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
