前段时间，我刚从某地看守所会见出来，这位当事人因为买卖所谓的“U币”被认定涉嫌掩隐罪。很多人听到这个罪名会很困惑——只是虚拟币交易，怎么就成了犯罪？其实，这正是近几年刑事领域中不少人容易忽视的风险之一。
所谓“U币”，全称是USDT（泰达币），是一种与美元挂钩的虚拟货币。它的交易简单、转账快速、在全球范围内都能流通。但同时，它也具备较强的匿名性——交易双方身份难以核实。这个特性让它在一些电信诈骗、网络赌博、非法经营等活动中，被用作资金转移的工具。
于是，当某人买卖U币，而其中的资金来源与电信诈骗或其他犯罪有关，就可能被认定为“明知或者应当知道是犯罪所得而进行转换或隐匿”，触及到刑法中的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。这就是法律风险的核心所在。
很多当事人第一次找我时都会说：“我只是正常交易，哪里犯了罪？”这话我理解，因为从表面看，买卖U币确实像一笔普通的金融交易。但在刑法里，关键在于行为人是否“明知”资金与犯罪有关，或者“应当知道”而未谨慎核实。
比如，当事人通过网络平台与陌生人交易U币，对方提供的资金来路不明，却价格偏高；或者多次交易后资金量明显异常、资金账户频频变动。这些迹象往往被警方认定为“应当知道”风险存在。一旦涉及到大额交易，就有可能被纳入刑事侦查范围。
我见过不少类似案件，很多并非当事人主动参与犯罪，而是因为缺乏风险意识、未做资金来源审核，结果在资金链上“被卷入”犯罪。说实话，这些人为此付出的代价往往很沉重。
在目前的法律环境下，虚拟币交易在国内是不受法律保护的。也就是说，交易出现纠纷或损失，很难通过司法途径获得保障，更别提资金来源不明的风险。
如果确实涉及类似业务，必须至少做到几点：第一，严格核实交易对方的身份和资金来源，不要贪图快速成交；第二，避免通过非正规平台私下达成交易；第三，一旦发现交易资金异常，立即停止并保留相关记录。
更现实的建议是：如果交易对方要求直接转账、资金流向复杂、涉及境外账户，务必要提高警惕。这类行为在办案实践中极容易被认定掩隐风险。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则时走错了第一步。如果有类似困惑，可以先把情况告诉我，我们一起分析清楚，看看眼前最需要的是哪一步，避免不必要的风险。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人。执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪、销假类犯罪、性侵类犯罪、毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
