最近处理的几起案子，当事人都有一个共同的困惑：“叶律师，我就是正常做生意，低买高卖赚点差价，怎么对方的钱有问题，我也跟着出事了？”这句话我听过很多次，尤其是在一些新兴的交易领域。很多人觉得，我凭本事赚钱，交易自由，怎么会和犯罪扯上关系。
时代确实变了。过去那种草莽淘金的日子，一去不复返了。今天我想和大家聊聊，为什么你眼中再正常不过的“赚差价”，在如今的法律环境下，可能一不小心就踩进了刑事案件的雷区。
对于很多做虚拟币生意或者类似交易的朋友来说，最大的风险已经不是市场价格的波动，而是你根本不知道，你收到的那笔钱，到底干不干净。你以为的正常交易，对面打过来的可能就是网络诈骗、赌博平台或者其他犯罪活动的资金，也就是我们常说的“赃款”。
这些钱一旦进入你的账户，你就成了一个链条上的环节。公安机关顺着资金流向追查，很容易就会找到你。这时候，即便你只是赚了微薄的差价，也可能被认定涉嫌犯罪。轻一点的，可能是帮助信息网络犯罪活动罪；如果情节严重，甚至可能被认定为诈骗罪、非法经营罪的共犯。很多人觉得委屈，说我真的不知道啊。问题是，办案机关凭什么相信你“不知道”呢？
在法律上，区分你是被利用的受害者，还是同流合污的共犯，关键就在于“主观上是否明知”。也就是说，你知不知道这笔钱有问题。而证明你“不知情”，恰恰是这类案件辩护的核心。这需要用证据说话，而不是空口白牙地喊冤。
那么，哪些东西可以作为证据呢？根据我办案的经验，主要有这么几点：
首先是聊天记录。你和交易对象的沟通情况非常重要。你有没有问过对方资金的来源？对方是怎么回答的？比如我们团队之前办过的一个案子，当事人王先生每次和大额交易客户沟通时，都会习惯性地问一句“钱的来源正规吧？”，对方也每次都回复“放心，都是我们公司的正常流水”。这些记录，后来都成了证明他尽到了基本审核义务的关键证据。
其次是交易习惯。你是不是只和固定的、知根知底的老客户交易？交易价格是否在正常的市场波动范围内？如果你为了追求高利润，专门和一些来路不明、出价异常高的人交易，那“不知情”的说服力就会大打折扣。
最后是身份验证。你有没有对交易对手进行过最基本的身份核实？虽然不要求像金融机构那样严格，但最起码的验证是表明你态度的一种方式。如果你对这些都毫不在意，那在办案人员看来，你主观上就存在一种放任，很难被认定为完全的“不知情”。
说真的，一旦发现交易异常，或者账户被冻结，第一反应千万不要是慌乱地去删除聊天记录或者转移资产。这些电子痕迹很难彻底清除，欲盖弥彰反而会让情况更糟。正确的做法是，立刻停止所有相关交易。
刑事案件的时间窗口非常宝贵。很多时候，当事人或家属自己去解释，说多错多。不如先把所有对你有利的证据，比如我们上面提到的聊天记录、过往交易习惯的材料都固定下来，尽早找专业律师帮你从头梳理，看看哪些对你有利，哪些是潜在的风险点。
我理解很多人想抓住机会多赚一些钱，这无可厚非。但在如今的法律环境下，一些过去看起来是“商业模式”的东西，可能已经变成了“法律风险”。你赚的可能只是几十万的差价，但一旦踏错，失去的可能是几年甚至更久的自由，以及整个家庭的安宁。这笔账，希望每个人在交易之前，都能为自己和家人算清楚。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
