昨天，我团队的一位同事刚从外省回来，处理了一起场内OTC业务涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的案件。回来的路上他跟我聊起这个案子，说现在的审查力度和几年前完全不一样了。以前这种案件，只要不是明知是赃款，基本不太会走到刑事程序。但现在，情况变了。
这篇文章，我想从我们团队实际办案的经验出发，聊聊场内OTC业务现在面临的刑事风险，以及如果真的被卷进去了，当事人和家属应该怎么办。
过去，很多做场内OTC的朋友觉得，只要自己不是故意收赃款，出了事顶多就是民事责任。但近几年，实践中一个很明显的趋势是：只要交易账户里出现过赃款，警方会调取你过去的所有交易记录，逐一审查。
这其中，两个数据被卡得特别死。一个是流水——不是说你的交易量大就会出事，而是你的流水结构、交易频率是否和正常业务匹配。另一个是价差——如果你在短时间内频繁交易，且价差明显高于市场平均水平，或者你的交易对手方存在异常，这些都会成为办案机关判断你“主观明知”的依据。
我遇到过一位当事人，他做的其实就是很普通的场上代买代卖，每笔交易赚几毛钱的价差。但因为连续几个月流水很大，其中一笔涉及了上游诈骗的资金，结果他过去半年的所有交易记录全被拉了出来。最后认定他“应当知道”交易资金可能违法，直接批捕了。这类案子的关键，就是在流水和价差上有没有反常。
说到这里，很多当事人可能会问：价差到底多少算正常？这其实没有一个统一的标准答案。办案机关看的是“是否明显偏离正常市场价差”。
我举个例子。假如当前市场场外交易的正常价差是千分之二左右，而你做的每一笔都高于千分之五，甚至超过百分之一，而且交易量巨大、频率极高，那你的交易行为本身就容易被认定为异常。在这种情况下，一旦有赃款流入，办案机关很可能推定你“应当知道”自己在帮助他人转移违法资金。
前几天我接到一个咨询，一位做场内OTC的两三个月前被传唤。他当时做了一些价差达到百分之几的交易，金额不大，但交易笔数很多。他以为自己只是在赚一个正常的买卖差价，但办案机关调出他的对手方信息后发现，那些对手方大部分都和诈骗团伙有关联。最终，他被以帮助信息网络犯罪活动罪立案。
从辩护的角度看，这类案件最核心的争议点就是“主观明知”的认定。如果能够证明当事人对赃款的出现确实不知情，或者交易行为本身是在正常市场价格范围内，那就有争取不起诉或从轻处理的可能。但很多当事人在被抓进去之前，根本不会想到要保留这些交易价格的市场依据。
我理解很多家属看到家人被带走后的慌乱。首先，请先冷静下来。刑事案件不是靠着急就能解决的，每一步操作都可能影响案件走向。
第一，第一时间委托律师会见。刑拘后的前几个星期是关键窗口期。律师需要见到当事人本人，了解他到底说了哪些、办案机关问的重点是什么、有没有提到价差和流水这些细节。很多信息家属是问不清楚的，律师会见才能获得第一手材料。
第二，不要盲目相信所谓的“关系”或“捞人”承诺。这类案件一旦进入程序，唯一有效的路径就是法律框架内的辩护。找律师的目的不是“把人了结出来”，而是通过专业的法律分析，找到案件中的薄弱点——比如证据不足、主观明知无法证实、价差是否真的“明显异常”等。
第三，整理当事人的所有交易记录、资金流水、聊天记录、KYC材料等。这些是判断交易行为是否异常的基础，也是律师向办案机关提交法律意见时的核心依据。很多家属到了这一步才发现，当事人平时根本没有保留这些材料的习惯。
我没办法在不了解具体细节的情况下给你一个确定的结果。但有一点我可以肯定：在流水和价差这两个关键点上，越早理清楚，越早提交有利于当事人的证据，争取取保候审或不起诉的可能性就越大。
从刑事拘留到审查起诉，时间并不宽裕。很多影响结果的节点，往往在当事人意识到之前就已经过去了。如果你现在还不确定该怎么办，可以先把情况告诉我，我帮你看看，当前最重要的是什么。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
