我最近在整理办案笔记时，又翻到了一份特许经营合同的复印件。上面密密麻麻写满了各种承诺，什么“总部统一配送”、“专业团队全程指导”、“三个月回本”。签这份合同的当事人，当初把这些字当成了救命稻草，结果钱投进去了，承诺一个没兑现，公司也联系不上了。
这类案子，我们内部叫“套路加盟”合同诈骗。它跟普通的经济纠纷不一样，背后往往是一个精心设计的骗局。今天我就从几个维度，聊聊这类案件在实践中是怎么认定的。
这是所有加盟类案件的核心争议。很多当事人一开始觉得自己只是遇到了一家不靠谱的公司，签了合同没履行，属于“经济纠纷”。但实际上，如果对方从一开始就没打算履行合同，那性质就完全变了。
这里的关键在于判断“非法占有目的”。也就是说，对方在跟你签合同、收你钱的那一刻，就没想着要给你提供相应的服务。怎么判断？看三点：履约能力、履约行为、违约责任。
先说履约能力。一家声称有几百家直营店、年流水上千万的公司，你去查它的工商信息，可能发现它刚成立几个月，名下没有专利，也没有任何经营实体。这种硬性条件都不具备，却敢做巨额承诺，就是一个强烈的危险信号。
再说履约行为。收了你的加盟费，钱去哪了？是用来建立供应链、做品牌推广，还是马上去付了下一批业务员的提成、买了一辆豪车？如果资金大部分用于挥霍或者支付不合理的“销售提成”，而不是投入特许经营项目本身，那就可以认定其没有履约意愿。
最后看违约后的表现。事情败露了，公司不是积极协商解决，而是马上注销公司、更换法人、隐匿合同文件。这种“跑路”式的处理方式，本身就是证明其非法占有目的的有力证据。
这类案件“一对多”的特点，决定了查清每一笔钱极其困难。很多被害人只有转账记录，连合同都找不到了。这时候，司法机关的审查标准就不是“一对一”地找到所有受害人，而是要对涉案账户进行整体审计。
具体来说，就是查清涉案公司那几个对公账户，以及主要关联人的个人账户，看看这些账户在特定时间段内，收到的款项总额是多少。如果这些钱款的特征、金额、备注信息能印证其来源于加盟费，那么就可以整体认定诈骗数额，不需要等每个受害人来报案。
还有一个常见争议：公司给了一部分前期服务，比如选址、装修设计、简单的培训，这部分成本能不能从诈骗数额里扣除？能。但这个“扣”有前提：扣掉的必须是“让被害人财产损失得以补偿”的真实对价，而不是为了继续行骗而必须投入的“犯罪成本”。比如，送了一个价值几千块的统一货架，这个货架是真实存在的，那可以扣；但花了五千块雇了一个“专业导师”去现场摆拍两天，这个钱是为了糊弄被害人而投入的，属于犯罪成本，不能扣。
我的当事人经常会问：“我就是个业务员，老板让打电话我就打，客户投了钱我拿提成，现在出事了，我是不是也要全额退赔？”
这个问题的答案，取决于你在整个犯罪链条里的位置。我把这类案子的参与人员分成三层：顶层是股东和实际控制人，他们是整个骗局的操盘手；中间层是招商团队负责人，他们负责组织和指挥，抽取高额提成；底层是具体执行的业务员，领固定工资或者只拿业绩提成。
处理原则是：谁拿的钱多，谁的责任就大。对于底层业务员，如果只是领固定工资，没有参与分赃，那么他的退赔范围就是他的实际工资所得，不需要为被害人的全部损失负责。但如果是拿业绩提成的业务员，他的提成直接跟被害人的损失挂钩，那么他就要在这个提成数额内，与主犯承担连带赔偿责任。这既符合公平原则，也鼓励了那些真正想要“反水”的参与人员，主动退缴违法所得，争取从宽处理。
写了这么多，归根结底一句话：加盟有风险，签约需谨慎。如果决定要投资，最好在签约前就让专业律师帮你审一下合同，查一查公司的底细。很多损失，都是能提前避开的路。刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。如果你现在还不确定该怎么办，可以先把情况告诉我，我帮你看看，当前最重要的是什么。
**叶斌律师**，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
