今天又接到一个咨询，家属告诉我，家里人因为涉嫌诈骗罪被拘留了，涉案金额估计几千元，但办案单位却要求退还一笔接近十万的款项。家属完全懵了，不知道这笔钱从哪来的，也不知道该不该退。
退赃退赔这件事，我反复强调过很多次，但每次遇到新案子，还是会看到家属在这个问题上犯错误。今天借这个机会，把核心问题说清楚。
很多家属的困境是一样的：人刚被带走，家里的情况都还没弄明白，突然就面临一个要求——先退一笔钱，退了之后，办案单位可能会考虑取保候审。
家属一听"取保候审"四个字，就急着筹钱，把所有要求的款项都交清。但结果往往是，一个月后，人还是被批准逮捕了。或者到了检察院阶段，突然收到一份量刑建议，里面的涉案金额比家属以为的高出一大截。
刑事案件里有一个基本逻辑：涉案金额通常不会低于退赃金额。这意味着什么？如果你在情况不明的时候，盲目退还了一笔数额巨大的款项，这笔钱很可能反过来成为认定当事人犯罪金额的依据。本来可能只要退几千块，结果因为这笔钱，涉案金额被推高到了一个新的档次。
你觉得多交钱能换人出来，但实际上，多交的钱可能直接把刑期推上去了。
回到刚才那个咨询。家属被告知需要退还接近十万的赃款，但当事人实际获利可能只有几千元。这种情况下，家属最应该做的不是急着筹钱，而是先搞清楚三件事。
第一，明确罪名。不同的罪名，对涉案金额的认定标准完全不同。同样是十几万，在诈骗罪里可能是三年以上，在别的罪名里可能又是另一回事。罪名没搞清楚，退多少、怎么退，都没有依据。
第二，确认是否存在涉案款项。有些款项看似是犯罪所得，但仔细审查之后，可能根本不是。我办过一个外省某市的案子，当事人因为医保诈骗被要求退还一笔数额相当大的款项，标准已经够得上三年以上了。但我们逐笔审查证据后发现，这其中的很多款项存在疑点，根本不是犯罪所得。最终，我们把退赃金额从一笔不小的数目降了下来，并成功帮当事人争取到了不起诉的处理结果。
第三，确认不正当利益的具体数额。如果当事人确实获得了不正当利益，家属可以协助退还，但必须明确这个利益的具体数额是多少。这三个问题没搞清楚之前，盲目退赃就是在帮倒忙。
说实话，很多当事人自己都不清楚犯罪所得的具体数额。因为他们做的时候可能压根没觉得这是犯罪，或者根本没算过账。所以，在退赃之前，家属能做的第一件事，是请律师去会见当事人，把这些问题先查清楚。
退赃这件事，不是在任何环节退都一样的。公安阶段、检察院阶段、法院阶段，都可以退赃。但关键在于，要根据案件的具体情况，选择能带来更大减刑幅度的环节。
在公安阶段，律师会见当事人，能把细节搞清楚。在检察院阶段，律师可以阅卷，能看到案件的全部证据材料。实际上，检察院阶段对律师来说是最有利的，因为通过审阅证据，能发现哪些款项不该算、哪些证据站不住脚。
我们之前能帮当事人大幅降低退赃金额，靠的就是逐笔审查每一笔款项，不放过任何细节。有时候光算账就要花很大精力。但这步棋走对了，后面的结果就会完全不同。
而且，退赃之前，一定要提前和办案单位协商清楚——退了之后，案件会怎么继续？如果能减刑，减多少？这些都要明确。不能稀里糊涂地退了钱，结果什么都没换回来。
退赃退赔这件事，本质上是争取一个好的结果，而不是把钱交出去就完了。如果连最基本的三个问题都没搞清楚，就先别急着退。真的不清楚，可以先找律师去会见，在检察院阶段再决定退多少、什么时候退，这才是最稳妥的做法。
刑事案件最怕的不是案情复杂，而是在不了解规则的情况下走错了第一步。如果你现在还不确定该怎么办，可以先把情况告诉我，我帮你看看当前最重要的是什么。
叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。
